Hvad er overholdelsesrisikostyring?

Overholdelsesrisikostyring er ofte sammensat som et koncept.I virkeligheden er overholdelse imidlertid en form for risikostyring, som en virksomhed eller virksomhed overholder i sine operationer.Generelt er overholdelsesrisikostyring relateret til den økonomiske og bankindustri, der er stærkt reguleret af love og forskrifter.

Faktorer, som finansielle servicevirksomheder, banker og endda andre typer virksomheder skal styre, er andre risici, der kræver ledelse.Disse risici inkluderer medarbejderomsætning, vækst i virksomheden, økonomien og teknologien.Hver af disse faktorer kan sætte Financial Services Company, Bank eller anden form for forretning og dets oplysninger og produkter i fare.

Overholdelsesrisikostyring er faktisk et værktøj, som forretningsbrug bruger.Overholdelse er overholdelse af reglerne og forskrifterne for virksomheden eller den branche, som virksomheden opererer i.For eksempel kommer revisorer i en forretning eller bank til finansielle tjenester eller bank regelmæssigt for at sikre, at den fungerer i overensstemmelse med reglerne og forskrifterne.

Generelt kan overholdelsesrisikostyring adskilles i to primære kategorier.Den første kategori er eksterne kræfter.Den anden er interne kræfter.Eksterne faktorer består af dem, som firmaet ikke har kontrol over.Interne kræfter er imidlertid dem, som virksomheden kontrollerer og kan ændre for at sikre, at overholdelsesrisikostyring finder sted.

Denne type risikostyring kræver, at compliance manager først vurderer alle de interne risici, som virksomheden har.Derefter skal manageren vurdere eller angive måderne til at minimere disse risici eller håndtere risikoen, når hver præsenterer sig selv.Naturligvis skal forvaltningen af disse risici overholde de love og forskrifter, som organisationen skal følge internt og som en del af en bestemt branche.

En af de bedste måder, som virksomheder har fundet at forblive i overensstemmelse med overholdelsesrisikostyring er atSæt et overholdelsesprogram sammen.For det andet er det at sætte dette program skriftligt.Nye poster skal føjes til overholdelsesprogrammet, når der opstår spørgsmål, eller love og forskrifter ændres.

Risikostyren skal også regelmæssigt gennemgå overholdelsesprogrammet for at afgøre, om der kræves nogen ændringer, tilføjelser eller sletninger.Når man sætter sammen og styrer programmet, bør poster som politikker, procedurer og kontroller for de øverste risici være programmets primære fokus.Overholdelsesprogrammer bør også være så detaljerede som muligt, så alle i organisationen ved nøjagtigt, hvordan de skal håndtere risici og situationer, der forekommer i branchen.