Hvad er Corporate Cash Management?

Corporate Cash Management er den proces, som en stor organisation bruger til at styre sin pengestrøm.Nogle organisationer kalder denne funktionskassing, fordi organisationens kasserer ofte er ansvarlig for processen.Processen inkluderer indstilling af politik, styring af samlinger, gennemførelse af kortsigtede investeringer og risikostyring.Hver organisation opretter og implementerer sin egen kontante styringsproces.

Virksomheden sætter sin politik med hensyn til kreditudvidelse, betalingsbetingelser, indsamlingsprocesser og kontante investeringer.Hver af disse områder er en faktor i virksomhedens kontantstyringsproces.Kreditforlængelsespolitikken administreres baseret på organisationens risikoposition.De betalingsbetingelser, der er tildelt en bestemt gruppe af klienter, er indstillet for at styre virksomhedens kontante position.Visse klienter kan modtage korte betalingsvinduer, mens andre klienter kan have længere tid til at betale fakturaer.

En organisation skal bestemme, hvordan den vil styre sin risiko.Nogle virksomheder er komfortable med en højere risiko for at modtage et større afkast på nogle af deres investeringer.Disse organisationer kan i deres erhvervsstyringspolitikker bestemme, at de vil udvide kredit til en større gruppe af klienter.Visse af disse klienter må ikke foretage deres betalinger, men ved at øge antallet af klienter, som kredit er udvidet, vil virksomheden sandsynligvis få mere forretning, end det mister.

Indsamlingsprocesser varierer også efter virksomheds- og klientbase.Nogle virksomheder vælger at automatisere hele eller en del af samlingen af samlingen.Andre virksomheder kan følge deres klienters betalingsmønstre for at bestemme, hvornår en påmindelse er nødvendig.Stadig andre virksomheder kan bruge en gulerods- og stick -filosofi til at forbedre samlingerne, hvor klienten får en rabat, hvis klienten betaler tidligt, men er underlagt et renteafgift, hvis klienten betaler sent.Hvert forretningsstyringsprogram skal personaliseres til virksomheden og dets kunder for at øge virksomhedens pengestrøm.

Nogle virksomheder foretager kortsigtede investeringer ved hjælp af de overskydende kontanter inden for virksomhedens konti på en given dag.De processer, der bruges til at bestemme, hvor mange kontanter der er overfor virksomhedens daglige behov, er normalt inkluderet i virksomhedens kontantstyringsplan.Kassereren vil kun investere de kontanter, som virksomheden ikke vil bruge i en given dag eller tidsperiode.Mange store virksomheder foretager de kortsigtede investeringer på daglig basis, mens mindre virksomheder muligvis foretager investeringen på en ugentlig eller månedlig basis.