Hvordan bliver jeg en finansiel planlægger?

For at blive en finansiel planlægger er der fire skridt, som du skal gennemføre: post-sekundær uddannelse, erfaring, certificering og licens.Alle disse trin kræves for at arbejde som en finansiel planlægger.En finansiel planlægger er en, der er ansvarlig for at hjælpe enkeltpersoner med deres investeringer og langsigtede økonomiske planer.Dette kan omfatte uddannelsesmidler, førtidspensionering eller køb af aktier og obligationer.

Den type post-sekundære uddannelse, der anbefales at blive et finansielt planlægger, fra et tre-årigt eksamensbevis i økonomistyring eller regnskabsføring fra et samfund eller karrierehøjskole tilEn grad i regnskab fra et universitet.Langt de fleste økonomiske planlæggere har en uddannelsesmæssig baggrund inden for regnskab eller finansiering.Det kan være meget nyttigt, når du prøver at forstå økonomiske koncepter og giver forsikringer til klienter om, at du har en vis mængde viden på området.

Praktisk erfaring, der er nyttig, når du bliver en finansiel planlægger, inkluderer kundeservice, finansdirektør, revisor og arbejder for et investeringsfirma.Alle disse oplevelser kombinerer klienttjenester og økonomiske oplysninger.Mange økonomiske planlæggere opnår også offentlige tale- og præsentationsevner for at øge deres dygtighedssæt.

De fleste økonomiske planlæggere er ansat af et stort finisk eller investeringsselskab.Disse virksomheder krævede ofte, at medarbejderne skulle gennemføre et tilpasset kursus i deres produktudbud, klientstyring, porteføljebalancering og langsigtede investeringsstrategier.Disse kurser leveres gratis, men vellykket gennemførelse er normalt et krav om fortsat beskæftigelse.

Nogle stater har licenskrav for alle, der ønsker at blive en finansiel planlægger.Kontakt din lokale statsregering for information om uddannelseskrav, undersøgelser og licensgebyrer.Formålet med disse licenser er at forsikre kunderne om, at deres penge vil blive investeret korrekt og administreret.

Finansielle planlæggere, der åbner en privat praksis, er normalt certificerede offentlige regnskabsfolk (CPA), der har tilføjet økonomisk planlægning til deres dygtighedssæt.Der er mange faktorer, der skal overvejes, før du åbner en privat praksis.Ressourcer, support og finansiering er alle vigtige ting, der har en direkte indflydelse på den langsigtede levedygtighed af denne type virksomhed.

Tiltrækning af klienter kan muligvis udgøre en anden udfordring, da der altid er bekymring for svigartister og andre, der stjæler deres klienter penge.Giv understøttende dokumentation og referencer fra godt respekterede virksomheder og klienter til at berolige potentielle kunder.Få tilstrækkelig forretningsforsikring til at beskytte klienter og oprette salgsfremmende materiale til at lade folk vide, at du er tilgængelig til at levere denne service.