Hvordan får jeg en finansiel rådgiverlicens?

En finansiel rådgiver er en specielt uddannet ekspert, der giver rådgivning om økonomisk planlægning og investeringer.I mange lande skal en person, der ønsker at tilbyde tjenester som finansiel rådgiver, have licens af de relevante myndigheder;Dette sikrer rådgivere klienter om, at han har den ekspertviden, der kræves for visse aspekter af jobbet, såsom at give råd om værdipapirinvesteringer.I USA kan en finansiel rådgiverlicens opnås ved at bestå eksamener for serien 7 og 66 licenser.

Testene for disse licenser sammen kaldes den uniform kombinerede statsretlige undersøgelse og administreres af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).Denne test gives for at sikre, at investeringsfolk kender reglerne for offentlig investering.Testtagere skal modtage en score på 70 eller højere for at videregive serien 7 og en 75 eller større for at bestå serien 66. Kandidaten skal bestå begge eksempler for at modtage en finansiel rådgiverlicens.

For at tage serien 7 -testen,Du skal have en sponsor.Da du allerede skulle arbejde i finanssektoren, før du tager eksamen, er din arbejdsgiver normalt din sponsor og betaler kursusgebyrerne.Serie 66 -eksamen kræver ikke en sponsor, men disse to tests tages normalt på samme tid, hvor arbejdsgiveren betaler for alle gebyrer.

Når du har haft en sponsor, skal du udfylde formular U10 til serien 7 -test og form U4 til serien 66 -testen.Derefter skal formularerne og eksamensgebyrerne sendes til FINRA.Du skal nu begynde at studere til testene, som kan være skræmmende og overvældende for nogle mennesker.Der er mange ressourcer online og på tryk for at hjælpe med at studere, herunder praksisforsøg.

Dernæst modtager du en meddelelse om tilmelding til posten.Denne formular bekræfter din registrering og giver en udløbsdato.Begge eksamener skal bestås inden denne dato, som normalt er 120 dage efter registrering.Meddelelsen om tilmelding vil også give andre testoptagelser, herunder eksamenssteder.Find den lokale eksamensplacering og ring for at aftale en aftale, og sørg for, at der er rigelig studietid inden testene.

På testdagen, medbring ekstra blyanter og tomt papir til at udføre beregninger på, skønt testen sandsynligvis administreresvia computer.Sørg for at få masser af hvile natten før og spis en god morgenmad dagen for testen.Testene tager et par timer at gennemføre, og selvom de normalt tages tæt på hinanden, tages de ikke samme dag.Hvis du ikke består, kan eksamenerne blive taget igen, så længe det er før den oprindelige 120 -dages udløbsdato.

Der kræves ofte en finansiel rådgiverlicensSælg fast ejendom, forsikring, obligationer, gensidige fonde eller aktier.Uden en finansiel rådgiverlicens kan en rådgiver ikke foreslå disse typer finansielle produkter til en kunde.Han eller hun kan kun tale om alle tilgængelige produkter på en objektiv måde og give kunden nok information til at tage deres egen beslutning.