Hvordan får jeg en finansiel rådgiverlicens?
En finansiel rådgiver er en specielt uddannet ekspert, der yder rådgivning om økonomisk planlægning og investeringer. I mange lande skal en person, der ønsker at tilbyde tjenester som finansiel rådgiver, have licens af de relevante myndigheder; Dette sikrer rådgiverens klienter, at han har den ekspertviden, der kræves for visse aspekter af jobbet, såsom at give råd om værdipapirinvesteringer. I USA kan en finansiel rådgiverlicens opnås ved at bestå eksamener for serien 7 og 66 licenser.
Testene for disse licenser sammen kaldes den uniform kombinerede statsretlige undersøgelse og administreres af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Denne test gives for at sikre, at investeringsfolk kender reglerne for offentlig investering. Testtagere skal modtage en score på 70 eller højere for at videregive serien 7 og en 75 eller større for at passere serien 66. Kandidaten skal bestå begge eksempler for at modtage en finansiel rådgiverlicens.
for at tageSerie 7 -testen, skal du have en sponsor. Da du allerede skulle arbejde i finanssektoren, før du tager eksamen, er din arbejdsgiver normalt din sponsor og betaler kursusgebyrerne. Series 66 -eksamen kræver ikke en sponsor, men disse to tests tages normalt på samme tid, hvor arbejdsgiveren betaler for alle gebyrer.
Når du har haft en sponsor, skal du udfylde formular U10 til serien 7 -test og form U4 til serien 66 -testen. Derefter skal formularerne og eksamensgebyrerne sendes til FINRA. Du skal nu begynde at studere til testene, som kan være skræmmende og overvældende for nogle mennesker. Der er mange ressourcer online og på tryk for at hjælpe med at studere, inklusive praksisforsøg.
Dernæst modtager du en meddelelse om tilmelding til posten. Denne formular bekræfter din registrering og giver en udløbsdato. Begge eksamener skal bestås inden denne dato, hvilket ernormalt 120 dage efter registrering. Meddelelsen om tilmelding vil også give andre testoptagelser, herunder eksamenssteder. Find den lokale eksamensplacering og ring for at aftale en aftale, og sørg for, at der er rigelig studietid inden testene.
På testdagen skal du medbringe ekstra blyanter og tomt papir til at udføre beregninger på, skønt testen sandsynligvis administreres af computeren. Sørg for at få masser af hvile natten før og spis en god morgenmad dagen for testen. Testene tager et par timer at gennemføre, og selvom de normalt tages tæt på hinanden, tages de ikke samme dag. Hvis du ikke består, kan eksamenerne blive taget igen, så længe det er før den originale 120 -dages udløbsdato.
Der kræves ofte en finansiel rådgiverlicens for at udføre nogle af de typiske økonomiske job, men en licens er påkrævet for at sælge fast ejendom, forsikring, obligationer, gensidige fonde eller aktier. Uden en finansiel rådgiverlicens kan en rådgiver ikke foreslåDisse typer finansielle produkter til en kunde. Han eller hun kan kun tale om alle tilgængelige produkter på en objektiv måde, hvilket giver kunden nok information til at tage deres egen beslutning.