Hvad er de forskellige typer af finansiel rådgivercertificering?

Når en person overvejer at forfølge en karriere som finansiel rådgiver, kan han tro, at selve jobbet handler om tal.Han vil dog snart finde ud af, at der er meget vægt og betydning, der er lagt på breve, der følger hans navn på hans visitkort, især dem, der udpeger de forskellige økonomiske rådgivercertificeringer, han i øjeblikket har.En finansiel rådgiver kan blive certificeret i en række forskellige færdigheder, der er baseret på hans individuelle ekspertiseområde.De mest almindelige efterspurgte certificeringer er certificeret Financial Planner Reg (CFP REG), Certified revisor (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) og Chartered Life Underwriter (CLU).

En finansiel rådgiver, der har en CFP Reg -certificering, har vist sig at være en brønd-Rounded Finance Specialist med viden om alle større aspekter af finanssektoren, specifikt individuelle økonomiske planlægningsbehov.Han har med succes afsluttet og bestået en undersøgelse, har erhvervet det krævede erfaringsniveau i branchen og har opnået minimumsuddannelsesbaggrund.Han er også forpligtet til at gennemføre løbende efteruddannelseskrav og periodisk genprøvning for at bevare sin økonomiske rådgivercertificering af CFP Reg -nuværende og i god status.

Den finansielle rådgivercertificering af CPA tildeles en person, der er specialiseret i regnskabsområdet, og som har opfyldt den nødvendige uddannelse, erfaring, licens og eksamenskrav.En CPA forbereder og arkiverer selvangivelser samt udfører efterfølgende skatteagninger, enten for enkeltpersoner eller virksomheder.En person, der allerede er blevet udpeget til en CPAder har bestået tre certificeringseksamener efter at have opnået tre års relevant regnskabsoplevelse.Certificeringen er designet til at formidle en omfattende forståelse af regnskabsprocedurer samt porteføljestyring og investeringsanalyse.Mange personer, der har en CFA -certificering, vil også have en Chartered Investment Counselor (CIC) -betegnelse.Denne supplerende finansielle rådgivercertificering viser, at den enkelte har vist en mere detaljeret forståelse af porteføljestyringsstandarder og -praksis end krævet af CFA.

CLU -certificeringer gives til en person, der fokuserer på de økonomiske aspekter af forskellige forsikrings- og fordele -politikker.Det involverer en kombination af studieprogrammer og en omfattende række undersøgelser.En CLU-certificeret finansiel rådgiver er udstyret til at håndtere en bred vifte af emner, herunder ejendomsplanlægning, liv og sundhedsforsikring, pensionsplanlægning og investeringsstyring.CLU -certificeringer er ofte påkrævet for enkeltpersoner, der søger arbejde i forsikringsbranchen, der vil gøre med de økonomiske aspekter af industrien.