Hvad gør en finansiel investeringsrådgiver?
En finansiel investeringsrådgiver giver vejledning til klienter, der søger at øge eller sikre deres formue gennem strategier for investeringsspekulationer.Han kan specialisere sig i et område af investeringer, men rådgiver typisk om en lang række muligheder og planer.En rådgiver kan arbejde uafhængigt eller blive ansat i en bank, mæglerfirma eller investeringsgruppe.
På det indledende møde med sin klient fastlægger en finansiel investeringsrådgiver normalt det beløb, der skal investeres.Derefter interviewer han typisk klienten for at afgøre, om han eller hun søger et langvarigt eller kortsigtet afkast på investeringen, hvilket niveau af risiko er ønsket og hvilken udestående gæld der i øjeblikket findes.For at fremsætte en lydanbefaling spørger han også ofte den skattemæssige beslag, som klienten falder på, de typer forsikringsdækning på plads, og hvilke besparelser der er øremærket til nødsituationer.I betragtning af alle disse faktorer præsenterer han normalt flere muligheder, der imødekommer klientens behov.
Anbefalingerne fra en finansiel investeringsrådgiver er generelt vidtgående og alsidige.Han kan foreslå at lægge penge i værdipapirer, fast ejendom, gensidige fonde eller aktier og obligationer.For at sikre, at hans klient træffer sunde vurderinger, forklarer han normalt fordelene og risiciene ved alle disse muligheder.Mens han muligvis fremsætter generelle henstillinger, er han bundet af brancher for aldrig at anbefale at investere i et specifikt firma.
Da hans klient beslutter, hvilke muligheder der er bedst egnet til, at midlerne skal investeres, interagerer rådgiveren ofte, hvad skattemæssige konsekvenser gælder for hvert valg, der er under overvejelse.Han forventes sædvanligvis at præsentere sit råd på en objektiv måde og forlade de endelige investeringsvalg udelukkende op til klientens skøn.For at illustrere point skaber rådgiveren ofte fiktive scenarier, som hans klient skal overveje, før han afslutter beslutninger.
En person i denne position opretholder typisk tætte og langsigtede bånd med sine klienter.Han forventes generelt at holde dem informeret om markedstendenser og rådgive om investeringsstrategier baseret på hans ekspertise.En rådgiver i denne position mødes typisk med sine klienter regelmæssigt for at gennemgå deres porteføljer og diskutere mulige ændringer i deres investeringsvalg.
En finansiel investeringsrådgiver's langsigtede succes afhænger ofte ikke kun af nøjagtigheden af hans råd, men også af hans integritet.En kompetent rådgiver forventes altid at have de bedste interesser for sine klienter i tankerne.Hans ry for ærlighed og lydrådgiver øger normalt hans klientbase gennem klienthenvisninger.
De fleste mennesker i denne position har en bachelorgrad i regnskab, investeringsbank eller forretningsadministration.Nogle større virksomheder kræver muligvis en kandidatgrad med koncentration i en af disse specialiteter.Rådgivere deltager ofte i investeringsseminarer regelmæssigt for at holde sig ajour med industriens tendenser.