Hvad gør en finansiel salgsrepræsentant?

En finansiel salgsrepræsentant mødes med potentielle kunder i en mægler-, bank- eller forsikringsselskab for at diskutere produkter og tjenester.Målet er at få klienten til at åbne en konto og sikre, at de tjenester, der er knyttet til kontoen, vil være tilstrækkelige til klientens behov.Derudover er finansielle salgsrepræsentanter involveret i opsalg og løbende markedsføring for at tilskynde folk til at købe flere produkter og blive mere involveret i virksomheden.Kvalifikationer til at arbejde på dette felt kan variere, afhængigt af arbejdsgiveren, men grader i finansiering og beslægtede emner kan være meget nyttige.

I nogle tilfælde fungerer den økonomiske salgsrepræsentant i et front office, der svarer på spørgsmål fra kunder, der går indeller ring for information.Disse kunder søger normalt specifikt finansielle tjenester, som giver en åbning for at åbne en konto og lukke en aftale for at flytte kundens penge til virksomheden.Mens klienter diskuterer produkter og tjenester, kan en finansiel salgsrepræsentant give information om forskellige pakker og muligheder og kan også vise, hvordan tilbudet stabler op mod konkurrencen.Dette kan være vigtigt for klienter med konkurrerende tilbud.

Virksomheder kan også sende en finansiel salgsrepræsentant til et hjem eller en virksomhed efter anmodning.For møder, der involverer store eller komplekse konti, kan dette foretrækkes, da det viser klienten, at anmodningen om information bliver taget alvorligt.For eksempel kan et firma, der prøver at beslutte, hvilken kreditforening den ønsker at arbejde med for at oprette specialiserede medarbejderbesparelseskonti, anmode om oplysninger og mødes med repræsentanter på sine egne kontorer, snarere end at skulle gå til kreditunionen.Den store størrelse af kontoen fortjener et personligt besøg.

Andre økonomiske salgsrepræsentanter kan være involveret i rejsesalg.De har en tendens til at arbejde med virksomheder, der leverer information og support til klienter, der installerer salgsterminaler eller har behov for andre finansielle tjenester.Dette kan kræve meget mere markedsføring af skarphed, da den økonomiske salgsrepræsentant muligvis opfylder mennesker, der ikke anmodede om information eller anmodningstjenester, og måske ikke er interesseret.Når sælgeren etablerer et klientforhold, kan klienten også forvente, at opfølgningsbesøg skal kontrollere produktet, besvare spørgsmål og tilbyde support.

En blanding af viden om finanssektoren, kundeservicefærdigheder og opmærksomhed på detaljer er ofte nyttigt for enFinansiel salgsrepræsentant.Arbejdet kan være travlt og kan kræve muligheden for hurtigt at skifte mellem klienter og opgaver, der kan omfatte direkte salg, support og hjælp til spørgsmål fra potentielle kunder.Nogle virksomheder tilbyder fordele for deres personale, herunder optioner som pensionskonti og sundhedsforsikring.