Hvad gør en repræsentant for finansiel service?
En repræsentant for finansiel service er en professionel, der arbejder i et hurtigt tempo, der rådgiver med klienter og virksomheder om bank, værdipapirer, forsikring og relaterede tjenester.Repræsentanten kan være uddannet til at levere en række produkter og tjenester, herunder lån, indskudsbeviser, individuelle pensionskonti og kreditkort samt ejendoms- og pensionsplanlægning.Afhængig af hans licens kan en repræsentant for finansiel service også være kendt som mægler, finansiel rådgiver eller salgsagent for finansiel service.En person i denne position fungerer typisk 40 timer om ugen, normalt på et kontor, bank eller callcenter.Han kan også bruge tid uden for kontoret på at udvikle eller møde med klienter.
Uanset om det er et par hundrede dollars eller et selskab med millioner, forventes det, at en person med et par hundrede dollars eller et selskab med millioner med millioner med millioner harFinansielle produkter.En repræsentant for finansiel service kan arbejde strengt på provision eller løn plus provision og vil udføre forskellige opgaver til fordel for sine klienter.Hans opgaver vil variere, men den økonomiske professionelle tilbyder typisk råd om produkter, som han synes bedst passer til hans kunders behov.Han mødes også med sine kunder regelmæssigt for at styre porteføljer, når behov og økonomiske situationer ændres.
Da den finansielle servicepræsentant skal udvikle en stabil klientel, kan han være forpligtet til at arbejde mere end 40 timer om ugen og undertiden i weekenderne.At opbygge en stabil kundegrundlag kan tage måneder eller endda år.For at erhverve klienter kan repræsentanten muligvis foretage kolde opkald, banke på døre eller deltage i økonomiske seminarer.
Disse finansielle fagfolk bruger også meget tid på at studere og følge med i udviklingen i den finansielle verden ved at deltage i konferencer og seminarer.Nye ansættelser kan modtage træning på jobbet for at lære om specifikke produkter og tjenester tilgængelige.Hos store virksomheder kan praktikanter også modtage undervisning i klasseværelset vedrørende værdipapirer og effektive salgsteknikker.Finansielle repræsentanter kan også være forpligtet til at bestå visse licenseksamener, og efteruddannelse er påkrævet for at opretholde licens, som ofte tager måneder med studiet.
Certificeringer er ikke altid nødvendige for en repræsentant for finansiel service, men de hjælper med at forbedre hans status inden for det økonomiske felt.Nogle finansielle fagfolk vælger at søge certificering som en chartret finansanalytiker, sponsoreret af Chartered Financial Analyst Institute.For at modtage denne betegnelse skal en person have en bachelorgrad og fire års relateret erfaring og bestå tre test, hvilket kan tage hundreder af timers forberedelse.
En repræsentant for finansiel service kan fremme sin karriere ved at få certificeringer og opbygge flere og flere konti.Nogle fagfolk kan blive porteføljeforvaltere og har mere autoritet over konti.Andre kan vælge forskellige ledelsesstillinger eller endda blive partnere i et finansielt firma.