Hvad gør en paraplanner?
En paraplanner er en professionel til finansielle tjenester, der undersøger, anbefaler og implementerer detaljerede investeringsplaner for klienter.Han rapporterer normalt direkte til en eller to økonomiske planlæggere.Denne position findes ofte hos banker eller investerings- og finansielle serviceselskaber.
Det antages generelt, at denne position oprindeligt blev oprettet for at lindre finansielle planlæggere af nogle af de administrative opgavebyrder for deres job.En paraplanner plejede at være lidt mere end en kontorist, der samlede papirer og bekræftede fakta og tal for hans overordnede, en finansiel planlægger.Hans ekspertise vedrørende økonomi og investeringer blev sjældent udnyttet.
Efterhånden som finansielle planlæggere blev mere populære, blev hovedparten af deres tid generelt brugt på at mødes med klienter til at bestemme deres generelle korte og langsigtede mål og udvikle passende strategier.Mange begyndte at stole på paraplannere til at gribe ind på dette tidspunkt for at hjælpe klienten med at træffe specifikke økonomiske valg.Denne delegation frigav de økonomiske planlæggers tidsplaner for at gå videre til nye klienter, der har behov for generel vejledning.
Investeringsklienter har traditionelt deres oprindelige møder med en økonomisk planlægger, der vurderer deres økonomiske behov og risikoacceptniveauer og anbefaler generelle investeringsruter.Når disse parametre er på plads, antyder en paraplanner normalt specifikke fonde og investeringsplaner.Hvis de foreslåede investeringsplaner er acceptabelt for klienten, vender den økonomiske planlægger typisk klienten til paraplanneren, der foretager købene.
Fra det tidspunkt fremad holder paraplanneren ofte øje med porteføljen og besvarer klientens spørgsmål løbende.Hvis klienten ønsker ændringer i investeringer, foretager han normalt disse justeringer.En erfaren person i denne position fremsætter normalt økonomiske og investeringsforslag til klienten uafhængigt af den økonomiske planlægger.
En paraplanner opretter normalt en tidsplan med hver af hans klienter til at gennemgå porteføljer og diskutere markedstendenser.Disse aftaler er ofte sat med seks måneders intervaller.Hvis en klient har brug for vejledning eller information i mellemtiden, er Paraplanner eller Financial Planner generelt tilgængelig for at yde hjælp.
Succes i paraplanning kræver normalt fremragende forsknings- og analysefærdigheder.Paraplanner forventes typisk at være en stor kommunikator, både skrevet og mundtligt.Da han normalt er ansvarlig for meget personlig klientinformation, betragtes integritet generelt som et stærkt aktiv for mennesker med dette job.
En bachelorgrad i finansielle tjenester, regnskab eller forretningsadministration kræves ofte for at ansøge om dette job.Mindst to års arbejdserfaring i en finansielle tjenester eller bankatmosfære foretrækkes generelt.Certificeringer af efteruddannelse og investeringstjeneste anbefales normalt til paraplannere, der stræber efter positioner som økonomiske planlæggere.