Hvad gør en personlig økonomisk specialist?
En personlig økonomisk specialist er en revisor, der hjælper enkeltpersoner med at planlægge og styre deres økonomiske ressourcer.Den specifikke titel på personlig økonomisk specialist er udpeget til regnskabsfolk i USA, der får flere tusinde timers erfaring og bestå en skriftlig eksamen.Generelt kan jobtitlen gælde for en licenseret professionel i ethvert land, der primært tilbyder finansielle planlægningstjenester.De fleste specialister arbejder for regnskabsfirmaer og konsulentvirksomheder, skønt nogle erfarne arbejdstagere er selvstændige.De arbejder med enkeltpersoner og familier for at evaluere deres nuværende økonomiske situationer og hjælpe dem med at bestemme lang- og kortsigtede mål.Specialister kvantificerer deres klienter aktiver og forpligtelser til at bestemme deres nettoværdi og spekulere i, hvordan situationer kan ændre sig i fremtiden baseret på indkomstændringer, pension og investeringer.En specialist arbejder muligvis med en klient i en kort periode for at få sin økonomiske situation i orden, men de fleste fagfolk opretholder den samme klientbase i mange år for at tilpasse sig og opretholde deres planer efter behov.
De involverede detaljer og papirarbejdeVed oprettelse af pensionskasser, opsparingskonti, investeringsporteføljer og Final Wills er for meget for mange mennesker til at håndtere på egen hånd.En personlig økonomisk specialist kan håndtere de fleste af disse opgaver ved at bestemme, hvor mange penge en klient har brug for efter pensionering og valg af de mest passende midler til at distribuere hans eller hendes ressourcer.Derudover kan en personlig økonomisk specialist forberede og indgive en klienters skatteformularer for at sikre det bedst mulige resultat.
En person, der ønsker at blive en personlig økonomisk specialist, skal normalt opnå mindst en bachelorgrad i regnskabsføring.I USA kan en professionel optjent Certified Personal Accountant (CPA) legitimationsoplysninger ved at bestå nødvendige statslige og nationale eksamener.En CPA skal få mindst 3.000 timers erfaring med personlige finansieringsspørgsmål, forfølge efteruddannelseskurser og bestå en yderligere eksamen for at blive en personlig økonomisk specialist.
En revisor, der får flere års erfaring inden for området, har generelt mange muligheder forfremgang.En CPA hos et regnskabsfirma, der udmærker sig på hans eller hendes job, kan muligvis blive seniorkonsulent, der arbejder med de mest ansete klienter og fører tilsyn med arbejdet for andre fagfolk i virksomheden.Mange personlige økonomiske specialister beslutter at åbne deres egen praksis, hvor de kan indstille deres egne timer og ansætte personale.