Hvad gør en rigdomstrateg?
En formuestrateg er primært involveret i økonomisk planlægning og kapitalforvaltning for familier og enkeltpersoner.Opgaver inkluderer normalt økonomisk rådgivning og regelmæssige møder med klienter samt faktisk aktivallokering og overvågning.De fleste rigdomstrateger fungerer som pengeadministratorer, der fremsætter henstillinger om, hvor midler skal investeres, og hjælpe klienter med at strukturere trusts og andre investeringskøretøjer for at maksimere væksten over tid.
Jobbet som en formuestrateg har normalt sine rødder i økonomisk planlægning, men med øje for at styre store mængder penge.Mens økonomisk planlægning kan gælde for alle på ethvert indkomstniveau, inklusive virksomheder, vedrører formuestrategi normalt velhavende mennesker med betydelig kapital til deres rådighed.Meget velhavende individer og familier har normalt unikke bekymringer, når det kommer til langsigtede investeringer, rentebetalinger og skatteforpligtelser.En rigdomstrateg dedikerer ham normalt kun til spørgsmål på denne arena.
Klientkommunikation er en af de vigtigste formuestrategiske opgaver.I mange henseender er strategen koordinator for klientens økonomiske "team."Han eller hun skal dyrke et forhold til klienter såvel som deres familier, hvor det er relevant.Personlig rapport er vigtig for at opbygge tillid, og tillid er normalt vigtig for forhold, der drejer sig om pengehåndtering.
Analyse er også en vigtig del af jobbet.Efter at have indsamlet alle en families økonomiske data og hørt på deres mål, skal strategen se på forskellige investeringsmuligheder.Strategister har normalt ekspertviden om forskellige markeder og investeringsstrukturer, og de skal anvende denne ekspertise på klientens specifikke behov og langsigtede interesser.
Det meste af tiden kommer formuestrateger med flere forskellige potentielle investeringsstrategier for hver klient.Under møder skitserer strategen hver mulighed og forklarer forskellene, potentielle fordele og enhver tilknyttede risici.Han eller hun fungerer normalt som coach og hjælper klienterne med at tage den bedst mulige beslutning, mens han stort set forbliver neutral.Ultimate økonomiske beslutninger skal være klienterne, skønt strategen ofte er en uvurderlig ressource og guide.
Når beslutninger er truffet, skal strategen udføre.Dette involverer ofte køb af aktier og obligationer, åbning af gensidige fondskonti og udarbejdelse af tillidsinstrumenter, som planen kræver.Strategisten skal være omhyggelig med at dokumentere alt, holde en kopi på kontoret og sende en kopi til klienterne.Nogle steder skal der også rapporteres om økonomiske og investeringstransaktioner til statslige skattemyndigheder.Rigdomstrategen er normalt ansvarlig for at håndtere alle nødvendige arkiver.
En strategs job er dog normalt meget mere igangværende end blot at tildele midler.Overvågning af investeringer og sporing af deres gevinster og tab er også et vigtigt ansvar.Strategisten skal normalt holde øje med alle beholdninger og fremsætte henstillinger til skift, når markedskræfter ændres.
Afhængig af hvor en formuestrateg fungerer, kan han eller hun også have visse forpligtelser over for et firma eller en arbejdsgiver.Nogle strateger er uafhængige, men de fleste arbejder i planlægningsfirmaer, normalt i samarbejde med andre lignende uddannede fagfolk.Yderligere krav til formuestrateg som klientopbevaring og kvote -systemer, møderdeltagelse og rapportering af regelmæssige tal er ofte også dele af jobbet.Dette involverer undertiden klientophold, konferencepræsentationer og deltagelse og reklameindsats.