Hvad er en chartret finansiel rådgiver?

En chartret finansiel rådgiver er en person, der hjælper klienter med investeringsbeslutninger.Den finansielle rådgiver leverer analyse af forskellige investeringskøretøjer og finansielle instrumenter.Denne analyse bruges af rådgiveren til at tilbyde vejledning til klienten vedrørende klientens økonomiske planlægnings- og investeringsstrategi.

Det primære fokus for den chartrede finansielle rådgiver er at rådgive klienten om beslutninger, der vil have en positiv indflydelse på klientens fremtidige økonomiske stilling.Som sådan involverer den finansielle rådgiveres opgave viden om skattelovgivning, forsikring, livrenter og andre investeringer og opsparingsmuligheder.En forståelse af ejendomsplanlægning er også nyttig.

Chartered Financial Advisors, også kaldet finansielle planlæggere eller finansielle konsulenter, arbejde med enkeltpersoner, små virksomheder og virksomheder.En finansiel planlægger, der konsulterer med det meste enkeltpersoner som klienter, er normalt udpeget som en personlig økonomisk rådgiver.Udtrykket "finansiel konsulent" er normalt forbeholdt dem, der er ansat i et selskab med finansielle serviceselskaber, såsom et aktiemæglerfirma.

Der kræves ingen specialuddannelse for at antage titlen som Chartered Financial Advisor.Mange økonomiske rådgivere søger imidlertid formel uddannelse inden for områder som finansiering, forretning eller regnskab.Derudover kræves der ingen licens for at fungere som en chartret finansiel rådgiver.Nogle rådgivere foretrækker at sælge nogle af de finansielle instrumenter, som de anbefaler til deres klienter.Mange af produkterne, såsom forsikring, livrenter og værdipapirer, kræver, at sælgeren har en licens til dette produkt.

Selvom specialuddannelse ikke er en forudsætning, ønsker nogle økonomiske planlæggere at fremme deres viden og ekspertise.For dem, der ønsker at gøre det, er der professionelle organisationer og foreninger inden for finanssektoren, der tilbyder formel uddannelse.En sådan uddannelse kan ofte forbedre en rådgiveres status i erhvervet og give ham mulighed for at blive betragtet som en ekspert inden for sit felt.

Et kriterium af stor betydning for en chartret finansiel rådgiver er den personlige integritet.En økonomisk planlægger er interesseret i intime og personlige økonomiske oplysninger fra klienten.Det er vigtigt, at rådgiveren kan stole på med så følsomme oplysninger.Det er også vigtigt, at en planlægger altid handler og rådgiver med klientens bedste interesse som hovedprioritet.