Hvad er en rådgiver for finansiel styring?

En Financial Management Advisor (FMA) er en, der har afsluttet de krav, der er stillet af det canadiske Securities Institute (CSI) til denne betegnelse inden for Canadas Financial Industry.CSI afbrød betegnelsen den 1. december 2008 og erstattede den med en ny akkrediteringsstandard, den chartrede professionelle strategiske formue og reg;program.Selvom den finansielle styringsrådgiverbetegnelse ikke længere tilbydes, har CSI tilladt personer, der allerede havde afsluttet kravene til at modtage betegnelsen.Som enhver finansiel rådgiver fungerer en akkrediteret rådgiver for finansiel styring som en finansiel planlægger for virksomheder og enkeltpersoner, der giver økonomisk rådgivning mod et gebyr, provision eller en procentdel af aktiver.

Certificeringsprogrammet for finansiel styring var baseret på krævede kursusarbejde og eksamen sponsoreretaf CSI.For at modtage FMA -betegnelsen skal en finansiel professionel have afsluttet kurset med mindst en 60 procents score inden de har taget de seks eksamener for at afslutte certificeringsprocessen.Programmet svarede til den certificerede finansielle planlægningsbetegnelse, der er tilgængeligt i USA, Canada og flere andre lande.

Som en del af FMA -certificeringsprogrammet var hver professionel nødt til at uddanne i mere end 500 timer ved at tage kurser på institutioneraf videregående uddannelser og private uddannelsesfirmaer.Kurser kunne afsluttes i traditionelle klasselokaleindstillinger eller via fjernundervisningsprogrammer.Alle undersøgelser blev derefter proctored af CSI for at afslutte certificering som en økonomisk styringsrådgiver.

Efter at have været certificeret, kunne en rådgiver for finansiel styring derefter give kunderne økonomisk rådgivning og planlægning.Finansiel planlægning kan omfatte indsamling af data, planlægning af økonomiske mål, udvikling af en økonomisk plan og overvågning af en klients fremskridt.En finansiel planlægger, der har en FMA -betegnelse, kan konsultere klienter om ejendomsplanlægning, økonomiske pensioneringsmuligheder, kapitalforvaltning, uddannelsesplanlægning, skattemuligheder og risikostyring.

I visse tilfælde kan en rådgiver også hjælpe en klient med at afklare økonomisk status til skat eller juridiske formål.En registreret rådgiver hjælper også klienter med at planlægge på kort sigt og langsigtede økonomiske mål, mens de forbereder en investeringsportefølje, der imødekommer familiers og virksomhedernes behov.Rådgivningen fra en personlig økonomisk ekspert giver ofte ro i sindet for enkeltpersoner, der står over for økonomiske risici.

Yderligere opgaver hos en økonomisk styringsrådgiver inkluderer rådgivning med klienter om lovgivningsmæssige, etiske og juridiske problemer, der vedrører økonomi.Hos nogle virksomheder hjælper finansielle rådgivere med markedsføring og klientopbevaring.Mange mennesker søger råd fra eksperter for at sikre en stabil finansiel platform for pensionering.Derudover kan en privat virksomhed muligvis se ud til at ansætte en finansiel rådgiver for at hjælpe medarbejdere med besparelser, ejendomsplanlægning og pensionsplanlægning.Rådgivere til økonomisk styring er også efterspurgt for at forklare kompleksiteten af investeringsprodukter og økonomiske muligheder for enkeltpersoner og private virksomheder.