Hvad er en registreret finansiel konsulent?
En registreret finansiel konsulent (RFC ) er en professionel betegnelse eller titel tildelt af International Association of Registred Financial Consultants (IARFC).IARFC er en privat, non-profit medlemsorganisation.For at få RFC , skal en finansiel planlægger eller en finansiel rådgiver bestå IARFC's undersøgelse og opfylde andre krav, såsom at have en grad i økonomisk planlægning.Derefter skal en registreret finansiel konsulent overholde IARFC's etiske kodeks og tage efteruddannelseskurser for at opretholde betegnelsen.RFC er kun en type professionel titel tilgængelig for finansielle planlæggere.
En finansiel planlægger, der ønsker at være en registreret finansiel konsulent, skal bestå IARFC's test, der dækker flere områder såsom livrenter, ejendomsplanlægning, værdipapirer og investeringsfordeling.Før en ansøger tager testen, skal han allerede have en professionel betegnelse, såsom en Chartered Life Underwriter (CLU), en chartret finansiel konsulent (CHFC) eller en anden betegnelse, der er acceptabel for IARFC.American College giver CLU og CHFC -betegnelserne.Hvis en ansøger mangler en professionel betegnelse, er en grad i økonomisk planlægning fra et akkrediteret universitet eller universitet også acceptabelt.En ansøger skal også have fire års erfaring med økonomisk planlægning.
En finansiel planlægger, der bliver registreret finansiel konsulent, skal overholde IARFC's etiske kodeks.Koden for etisk har flere mandater, såsom overholdelse af love, der gælder for økonomisk planlægning, placering af en klients interesser over dem egne og opkræver rimelige gebyrer.En registreret finansiel konsulent skal også tage 40 timers efteruddannelseskurser i økonomisk planlægning årligt.IARFC kan tilbagekalde RFC Betegnelse, hvis en planlægger ikke overholder sin etiske kodeks, undlader at opretholde uddannelsesmæssige krav eller har en professionel licens, såsom licens til at sælge værdipapirer eller forsikring, der er tilbagekaldt af et andet statsligt agentur.
En registreret finansiel konsulent er kun en af mange betegnelserTilgængelig for finansielle planlæggere.Eksempler på andre betegnelser inkluderer en certificeret finansiel planlægger (CFC), en registreret finansiel planlægger (RFP), en certificeret investeringsstyringskonsulent (CIMC) eller en Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC).Da økonomisk planlægning er en ureguleret industri, er der kommet mange private organisationer, og de skaber professionelle betegnelser.En organisation indstiller sine kriterier og giver sin betegnelse til alle, der opfylder kravene.Før du ansætter en finansiel planlægger, er det altid bedst for en forbruger at gøre sit hjemmearbejde ved at undersøge en finansiel planlægger og den organisation, der gav den professionelle betegnelse.