Hvordan vælger jeg det bedste økonomiske rådgiverprogram?

Valg af det bedste økonomiske rådgiverprogram er en proces, hvor den potentielle rådgiver foretager en opgørelse over hans eller hendes behov og matcher dem til det bedste tilgængelige program.At blive finansiel rådgiver kræver en collegeeksamen, forskellige certificeringer, uddannelse og løbende støtte.Det bedste program vil være et, der er lokalt tilgængeligt for den potentielle rådgiver, eller på et sted er rådgiveren villig til at flytte;Tilbyder niveauet for certificering eller træning krævet;og resulterer typisk i beskæftigelse.Ofte vil potentielle arbejdsgivere give uddannelse til gengæld for den nye rådgiver, der tiltræder dette firma.

Hvis den potentielle rådgiver ikke har en universitetsniveau, kan det bedste økonomiske rådgiverprogram muligvis være på et universitet.I USA er der mange colleges eller universiteter, der tilbyder grader i økonomisk planlægning.Disse typer programmer inkluderer ofte gennemførelse af krævede certificeringer som en forudsætning for at tjene en grad.Skoler, der tilbyder økonomiske planlægningsgrader, har også typisk jobplaceringsnetværk til at hjælpe den potentielle rådgiver medde krævede certificeringer eller et finansielt rådgivningsfirma, der vil give sådan uddannelse.For finansielle rådgivere i USA, serier 7 og serie 63 værdipapirlicenser, kræves det mindst at samarbejde med klienter om investeringer og faktisk sælge værdipapirer.En livsforsikringslicens er også normalt påkrævet, da en finansiel plan typisk inkluderer en livsforsikringskomponent.Et certificeret Financial Planner (CFP) -certifikat kræves ikke for at være en finansiel planlægger, men mange virksomheder kræver, at deres rådgivere opnår denne betegnelse, ofte inden for de første par år efter at have set klienter.

En finansiel rådgiver med en universitetsgrad og krævesCertificeringer har normalt brug for træning og mentoring fra erfarne fagfolk.Det bedste økonomiske rådgiverprogram for certificerede kandidater vil tilbyde uddannelse i at erhverve klienter, vurdere klientens økonomiske behov, skabe en plan, sælge planen og overvåge planen løbende.Mange virksomheder tilbyder et turn-key-program for kandidater, der giver certificering, uddannelse og løbende support, når den første uddannelse er afsluttet.

Det bedste økonomiske rådgiverprogram vil imødekomme de nuværende behov hos den potentielle økonomiske rådgiver.Hvis rådgiveren ikke har en universitetsgrad, er det bedste program normalt et college, der tilbyder en grad på dette felt.En rådgiver med en grad bør forsøge at tilslutte sig et finansielt rådgivningsfirma, der tilbyder certificering, uddannelse og support.