Hvordan vælger jeg de bedste pensionsspecialister?

Administratorer, der driver pensionskasser, udfører ikke alle de nødvendige opgaver alene.Foruden intern støtte og virksomhedsstyring ansættes ofte tredjepartspensionsspecialister for at give nogle af de funktioner, der er nødvendige for, at en pensionskasse skal køres med succes.Den bedste måde at gå på at ansætte disse eksterne parter på er at udstede en anmodning om forslag (RFP) eller en lignende formel søgeproces for at annoncere det verserende behov.Selvom en pensionskonsulent faktisk kan være en af de pensionsspecialister, der er nødvendige, når denne professionelle først kan hjælpe med søgnings- og udvælgelsesprocessen for andre udbydere.

For at ansætte de bedste konsulentpensionsspecialister skal du finde ud af, hvilke virksomheder andre pensionskasser i lignende størrelse og med en sammenlignelig struktur, der bruger.Disse konsulenter kan faktisk imødekomme pensioneringsmidler i en bestemt størrelse og sammensætning.Konsulenter har også track records til at anbefale kapitalforvaltere til at føre tilsyn med investeringer på vegne af pensioner.I løbet af udvælgelsesprocessen skal du stille spørgsmål om porteføljens ydeevne for andre klienter, selvom navnene på disse midler ikke afsløres.Beslutningen om at ansætte pensionsspecialister kan også komme til bekvemmelighed, og du vil måske vælge et firma, der har et kontorplacering i nærheden.

En RFP er en almindelig måde at advare pensionsspecialister om, at der er behov.For at finde den bedste udbyder skal du være ekstremt specifik i meddelelsen.Hvis du har en investeringsstil på plads, og du leder efter pengeadministratorer til at investere, skal du skitsere pensionskassens strategi.For eksempel, hvis du foretrækker at påtage dig minimal risiko og har passive ledere, der forsøger at udføre i overensstemmelse med visse markedsbarometre, skal du udpege, at pensionen er begrænset til denne type ledelse, så du ikke modtager uønskede forespørgsler.

Efter at have modtaget svar på en RFP, skal du indsnævre valgene til de øverste par kandidater.Inviter de forskellige udbydere til feltspørgsmål fra planrepræsentanter og et bestyrelse.Når der træffes en beslutning, skal du også navngive en backup -pensionsspecialist i tilfælde af, at baggrundskontrollen på det øverste valg ikke går som planlagt.

Der er forskellige typer pensionsplaner, herunder ydelses- og bidragsstrukturer.Sidstnævnte er typisk forbundet med en 401 (k) pensionsplan, men begge kan blive omtalt som pensioner.Når du vælger en pensionsspecialist, skal du identificere kandidater med erfaring, der betjener den type pensionsstruktur, der er på plads hos din plan sponsor.