Hvordan rapporterer jeg banksvindel?

Banksvindel er en ulovlig aktivitet, der har en negativ indvirkning på både finansielle institutioner og de enkeltpersoner og virksomheder, der handler med disse institutioner.Svig af denne type kan påtage sig mange former, med nogle ordninger, der er indledt af mennesker, der arbejder inden for banker og andre, der stammer fra andre uden for institutionerne for at gennemføre uautoriserede transaktioner.Heldigvis er det muligt at identificere og rapportere banksvindel, hvilket muligvis fører til anholdelse og overbevisning af den enkelte eller enhed, der er skyldig i den falske aktivitet.

Bankkunder rapporterer ofte banksvindel direkte til deres banker, et skridt, der normalt fører til en intern efterforskning, der til sidst udvides til også at omfatte retshåndhævende myndigheder og muligvis nationale handelsbureauer.Rapporteringen udløses normalt af anerkendelse af en slags usædvanlig aktivitet, der involverer en kundes bankkonti, ofte en opsparing eller kontrolkonto.Når banken er rapporteret, vil banken normalt tage skridt til at beskytte både kundens og bankenes interesser, som igen lancerer efterforskningen.

Hvis det bestemmes, at den uautoriserede aktivitet, der involverer bankkontoen, ikke skyldes en eller anden form for gejstlig fejl, vil institutionen sandsynligvis rapportere banksvindel til en lokal politiafdeling og andre retshåndhævende myndigheder, der kan være nødvendige for at spore og til sidstFind de personer, der er ansvarlige for den falske aktivitet.Handelsorganisationer, såsom Federal Trade Commission (FTC) i USA, kan også blive underrettet og involveret i den igangværende efterforskning, afhængigt af arten af de falske transaktioner.For eksempel, hvis aktiviteten involverer ulovligt fjernelse af aktier fra en investeringskonto, kan FTC eller en af dens kolleger i andre nationer samarbejde med retshåndhævelse for at spore transaktionens oprindelse og forhåbentlig identificere ophavsmanden.Til tider kan bankansatte muligvis bemærke noget usædvanligt med en bankkonto, før kunden er opmærksom på et problem.Ofte placeres den mistænkelige aktivitet i en slags opbevaringsmønster, mens banken forsøger at kontakte kunden for at verificere, at transaktionen er legitim.Hvis kunden angiver, at transaktionen ikke blev indledt eller godkendt, vil banken derefter tage skridt til at rapportere banksvindel til de relevante myndigheder samt stoppe behandlingen af transaktionen.

Uanset om svigen først bemærkes af en person eller en medarbejder i banken, er det vigtigt at rapportere banksvindel så hurtigt som muligt.At give mere tid til at passere gør det stadig vanskeligere for retshåndhævelse at spore transaktionens oprindelse og identificere, hvem der indledte forsøget.Af denne grund har en hurtig reaktion en meget bedre chance for at isolere svindelens oprindelse og muligvis forhindre andre personer og banker i at blive ofre.