Hvad er telefonskift?

Også kendt som telefonskift, telefonskift er processen med at placere en ordre hos en mægler eller forhandler ved hjælp af telefonen som medium.Typisk har ordren at gøre med en gensidig fond eller en livrente.Når man bliver bedt om at forklare telefonskift, involverer responsen normalt at forklare strategien som et middel til at skifte midler fra en gensidig fond eller variabel livrente til en, der ligner type, hvilket giver investoren mulighed for at maksimere det potentielle afkast på de investerede fonde i de toinvolverede midler.

Det grundlæggende ved telefonskift involverer at placere en verbal ordre hos en mægler eller fondsforvalteren.Det er ikke usædvanligt, at respondenten påpeger, at en af de største fordele ved denne tilgang er, at investoren kan indsende anmodningen i en meget kort periode, og at ordren kan udføres inden for få minutter efter at have forelagt denne anmodning.Dette betyder, at investoren kan drage fordel af skift på markedet, der giver de overførte midler til straks at begynde at generere et afkast.Mens processen kun kan spare et par øjeblikke, kan forskellen i afkast være betydelig, afhængigt af hvilke bevægelser der finder sted med de værdipapirer, der er inkluderet i hver af de to fonde.

I dag kan indsendelse af anmodninger af denne type udføres online via en sikker forbindelse mellem investoren og det firma, der faktisk udfører transaktionen.Afhængigt af hvordan firmaet har konfigureret denne grænseflade, kan den faktiske udførelse tage lidt længere tid end at placere telefonopkaldet og tale direkte med rådgiveren.Selv hvis der ikke er nogen mærkbar forskel i den tid, der er nødvendig for at udføre ordren, finder mange investorer, at verbalt kommunikation med rådgiveren er mere tilfredsstillende, at indsendelse af anmodningen online.

En anden grund til, at telefonskift fortsætter med at udholde, er, at processen eliminerer behovet for at være online på det tidspunkt, hvor anmodningen indsendes.Dette betyder, at investoren kan være i et område, hvor trådløs forbindelse er noget upålidelig og stadig når en mægler via en fastnet og placerer ordren.Denne fordel bruges ofte som et middel til at demonstrere, hvorfor telefonskift kan være lige så effektiv til at flytte aktiver som enhver anden metode og endnu mere effektiv i specifikke situationer.