Hvad er nogle forskellige slags check -svig?
Kontroller svig er en ulovlig forbrydelse, der kan finde sted på en række forskellige måder.Nogle af de ordninger, der kvalificerer sig som check -svig, er meget enkle, mens andre er meget mere komplekse.Her er et par eksempler på de forskellige slags check -svig, og hvordan de fungerer.
En af de mest almindelige slags kontrolbedrageri anvender en teknik, der kaldes checkvask for at ændre kontraktens ansigtsbeløb.Som et eksempel skriver en kontoindehaver en check i størrelsen på tusind amerikanske dollars (USD), modtageren af checken bruger teknikker til at ændre kontrollen, så det betalte beløb bliver ti tusind USD.Da kontrollen er et identificerbart originalt instrument for kontoindehaveren, og den autoriserende underskrift er åbenlyst gyldig, ville bankerne ikke have nogen grund til at mistænke et problem med checken.Hvis man antager, at kontoen har nok midler til at rydde den ændrede kontrol, kan modtageren derefter tage pengene og køre.Den ulykkelige kontoindehaver bliver ikke opmærksom på svig før efter faktum.
En anden af de mere almindelige slags kontrolbedrageri involverer mail -tyveri.I dette scenarie opfanger tyve gyldige kontroller udstedt af en virksomhed til en leverandør.Pålydende værdi af kontrollen efterlades intakt, men modtageroplysningerne ændres for at give tyven mulighed for at deponere checken til en konto, der er oprettet med det formål at modtage pengene.Denne type tilgang kan tage længere tid at komme frem, da virksomheden muligvis ikke kontrollerer andet end at kontrollere numre og beløb, inden de begynder en månedlig kontoafstemning.På det tidspunkt har tyven trukket midlerne tilbage og lukket den modtagende konto.
En variation af denne slags kontrolbedrageri er at stjæle gyldige kontroller og bruge dem til at oprette forfalskede kontroller, der kan udarbejdes for ethvert beløb.Forståede kontroller tegner sig for en enorm mængde kontrolbedrageri i dag.Denne type drift kræver en hurtig vending, da en virksomhed kan bemærke en check, der rydder virksomhedskontoen med et checknummer, der er ude af rækkefølge eller har en pålydende værdi, der ikke er redegjort for.
Et sidste eksempel på den slags check-svig er gammeldags check-kiting.I dette scenarie er der ingen tyv, der stjæler kontrol eller ændrer dem.I stedet opretter en person to separate kontrolkonti.En check er skrevet på en konto og deponeret på den anden konto for at dække andre kontroller, der blev skrevet på den anden konto.Den næste dag skrives en check på den anden konto og deponeres på den første konto.Dette er for at dække den indledende kiterede check, der tidligere blev deponeret på den anden konto dagen før.
Begrundelsen er, at processen kan opbevares, indtil en løncheck eller anden kilde til midler kommer igennem og gør kitting af kontrol unødvendig.Mange ærlige mennesker er uvidende om, at denne aktivitet faktisk er svig, simpelthen fordi deres intention er at gøre alle kontrollerne til sidst.Desværre sker det ikke altid.Bevis for check kiting kan føre til juridiske konsekvenser og gebyrer, der ikke vil gøre noget for at forbedre individets økonomiske tilstand, så denne proces bør undgås for enhver pris.
Et vigtigt middel til at undgå alle former for check -svig er at udnytte kontrolbeskyttelsestjenester godt.Din lokale bank vil være i stand til at hjælpe dig med at evaluere din nuværende praksis og foreslå forskellige værktøjer, der vil hjælpe med at beskytte mod næsten alle former for checksvindel.I mange tilfælde er disse tjenester tilgængelige uden beregning, mens andre kan kræve et mindre gebyr.