Hvad er de forskellige typer kontantstyring?

Kontantadministration betyder i det væsentlige at håndtere en organisationskontant, så dens anvendelse giver den mest værdi for virksomheden.Dette kan betyde planlægning for at holde det rigtige beløb kontant til rådighed samt udarbejde planer for de kontanter, som virksomheden ikke behøver at have til rådighed til forretningsdrift.Kontantledere planlægger, beskytter og investerer kontante aktiver.Grundlæggende dele af planlægningen af effektiv kontantstyring inkluderer at vide, hvor mange kontanter der skal være til rådighed, håndtere kontanttransaktioner på en effektiv måde og investere eventuelt overskydende kontanter i værdipapirer, der vil øge værdien af selskabets penge.

Håndtering af kontanter involverer styring af den styringLikviditet eller kontante aktiver, der er tilgængelige for virksomheden.Når kontantstyring udføres korrekt, har et firma de penge, den har brug for til at udføre daglig forretning og redegøre for uventede udgifter, mens de tjener investeringspenge fra ekstra kontanter.Dårlig kontantstyring kan få et firma til at falde under de penge, det har brug for for at drive forretning.Det kan også placere et selskab i fare for kontantab som tyveri eller underslag.

Kontantindstrømning omhandler penge, der er bragt ind i en organisation.Dette kan være på salgsstedet hos en detailvirksomhed eller gennem et online check-out-system, der giver brugeren mulighed for at betale elektronisk.Håndtering af tilstrømning af kontanter involverer at spore, hvor meget kontant virksomheden forventer at modtage kontra den kontante tilstrømning, den faktisk modtager og udtænker systemer for at forhindre tab under kontantindstrømningsprocessen.Tab, der sker under kontantstrømmen, kan omfatte regnskabsfejl, merchandise -rabatter eller tyveri

Håndtering af udstrømningen af kontanter betyder at håndtere de kontanter, der går ud af en organisation.Dette kan omfatte at betale medarbejdere og betale driftsomkostninger.Disse omkostninger kan også omfatte vedligeholdelsesomkostninger, elektriske regninger og køb af ejendom.Ejendom, som en virksomhed muligvis køber, inkluderer jord, bygninger og udstyr, der er nødvendigt for at drive forretning.Hvis kontanter ikke er tilgængelige til at betale regninger, kan et selskab lide produktionsafbrydelser eller økonomiske sanktioner for de sene regninger.

Kontanter kan være et værktøj til at hjælpe en organisation med at lykkes, men det har en omkostning.Håndtering af fysiske statskassenotater som kontanter kræver opbevaring.Håndtering af kontant elektronisk kræver computersystemer, software og ofte bankorganisationer.Da kontanter har en vedligeholdelsesomkostning, modregner kontanthåndteringsfolk ofte disse omkostninger ved at investere ekstra kontanter i værdipapirer, der vil vokse organisationsinvesteringen.Investeringer, der bruges i kontantstyring, kan være ejendomme og fysiske varer, men involverer oftest almindelige investeringer som aktier og obligationer.