Hvad er de forskellige typer økonomisk svig?

Finansiel svig er forsætlig bedrag, der bruges til økonomisk gevinst.Der er mange forskellige typer økonomisk svig, herunder insiderhandel, underslag, forfalskning af økonomiske poster og Ponzi -ordninger.At forstå nogle af de forskellige typer af økonomisk svig kan hjælpe med at holde øje med individer med at identificere falske ordninger og rapportere dem til de rette myndigheder.

Insiderhandel er en slags økonomisk svig, der involverer handel med værdipapirer ved hjælp af proprietær information.Dette opstår, når en person, der ikke har offentliggjort oplysninger om en virksomhed eller enhed, bruger disse oplysninger til at købe eller sælge aktier eller andre værdipapirer.For eksempel, hvis en virksomhedschef finder ud af, at hans firma er i hemmelige forhandlinger, der skal sælges, ville han forpligte sig til økonomisk svig ved at sælge sin aktie eller advare andre om at sælge aktier, inden salget af virksomheden offentliggøres offentligt.Insiderhandel kan kunstigt oppustes eller tømme aktiekurserne og betragtes som en alvorlig forbrydelse i mange regioner.Den vigtigste faktor i denne type økonomisk svig er, at lovovertræderen skal være i en position af tillid og kontrol over midlerne.For eksempel kan en administrator for et mindreårigt barn vælge at dyppe i trustfonde til hans eller hendes egne udgifter, selvom pengene faktisk hører til barnet.Banker og andre finansielle institutioner er hyppige mål for interne underslagsforsøg;Mange håndhæver strenge sikkerhedsprogrammer for at sikre, at ingen person har ubundet adgang til midler.

Mange forskellige typer økonomisk svig opnås gennem forfalskning af økonomiske poster.Underslagsordninger kan bruge denne metode til at skjule sporene fra Emplezzler;For eksempel kunne en underslettende bankchef opfinde poster for en ikke-eksisterende medarbejder og overføre lønnen for denne fantomarbejder til en falsk konto.Virksomheder begår undertiden denne form for svig ved at få det til at se ud som om de har tjent mindre, end de faktisk har for at undgå skatter.

Ponzi -ordninger er en vanskelig form for økonomisk svig, der ofte er meget vanskelige at spore.I disse svindel overbeviser skemeren folk om at investere i et projekt eller en virksomhed, der lover høje udbytter.De oprindelige investorer betales afkast, men bruger finansiering fra nye investorer snarere end faktisk overskud.Succesen med denne type økonomiske svig er afhængig af geninvestering af de oprindelige investorer, baseret på de forfalskede afkast, plus den kontinuerlige pulje af nye investorer, der er bragt ind af mund til mund efter de forfalskede høje udbytter.