Hvad er de forskellige typer af svindel i finansiel institution?

Bedrageriets typer af finansiel institution er næsten lige så ubegrænset som antallet af kriminelle, der begår forbrydelserne.Selvom detaljerne i hver ordning kan være forskellige, falder mange af disse svindel i to kategorier: Kontroller svig og elektronisk svig.Generelt udnytter folk, der forpligter check -svig, skriftlige udkast til at få penge, og elektronisk svigudnytter information indsamlet over internettet.

En af de mest almindelige typer af svindel med finansieringsinstitution er kontrol af svig.I sin enkleste form opnås denne fidus ved at ændre modtagerinformationen eller betalingsbeløbet for en legitimt skrevet check.Mere komplicerede ordninger inkluderer forfalskningskontrol eller opnåelse af tomme kontroller af tyveri.Disse typer svig er generelt rettet mod kontohavere.Visse andre ulemper, herunder falske konti og målrettet overtræk, påvirker primært den finansielle institution.

Mange banker har tilføjet sikkerhedsforanstaltninger for at beskytte sig selv og deres kunder mod svindel med finansiel institution med check, men enkeltpersoner opfordres til at tage visse skridt for yderligere at beskytte deres konti.For at beskytte mod tyveri anbefales det for eksempel, at alle kontroller sendes til og modtages fra låste postkasser.Alle felter på et udkast skal udfyldes helt med linjer trukket fra slutningen af skrivningen til slutningen af feltet.Det foreslås også, at blå pen bruges, fordi det er vanskeligere at duplikere mekanisk.Derudover kan hyppig forsoning mellem kontoudtog og personlige poster hjælpe med at identificere svigagtig aktivitet og tage skridt mod fremtidige forekomster.

I et forsøg på at bekæmpe svindel med finansiel institution vælger mange banker og kunder at udføre deres forretning elektronisk.Dette reducerer muligheden for kontrolsvindel, men det skaber muligheden for computerassisterede angreb.De fleste institutter, der håndterer økonomiske oplysninger, har reageret beundringsværdigt på denne trussel ved at oprette ekstremt sikre websteder.Kriminelle har imidlertid reageret ved at forsøge at planlægge kontoindehaverne i stedet.

Elektronisk finansiel institutionssvindel er hyppigst resultatet af en praksis kaldet phishing.I denne praksis sender den kriminelle folk e -mails, der har klikbare links til banker, online butikker eller forsyningsselskaber, som modtagerne bruger.Disse links fører imidlertid ikke til de faktiske virksomhedswebsteder, men sider, der ser ud til at være identiske med de legitime websteder.Efter at offeret har indtastet hans eller hendes adgangskodeoplysninger, kan svindleren få adgang til ofrenes konto på det legitime websted.Den mest effektive måde for folk at bekæmpe denne type fidus er at aldrig klikke på et link i en e -mail, men enten besøge webstedet direkte eller ringe til virksomheden.