Hvilke faktorer påvirker gensidig fonds ydeevne?

Gensidig fondsydelse kan påvirkes af mange forskellige faktorer, herunder de individuelle investeringer, der vælges af gensidig fondsforvalter.Aktivallokering af fonden spiller også en stor rolle i gensidig fondsydelse.Selvom det generelt ikke er citeret som en del af ydeevnen, kan de gebyrer, der opkræves af gensidig fondsfirma, også påvirke fondens sande præstation.

En gensidig fond er en type investeringskøretøj, der administreres af en professionel pengechef.Denne gensidige fondsforvalter er ansvarlig for at tage de individuelle investeringsbeslutninger for fonden.Lederen er ansvarlig for at undersøge alle de forskellige investeringsmuligheder, der er tilgængelige og derefter vælge dem at købe.Hvis manageren vælger de rigtige investeringer, vil gensidig fondsydelse være positiv.Hvis manageren ikke vælger de rigtige værdipapirer, vil den have en negativ indflydelse på gensidig fonds ydeevne.

Et af managerens job er at give en diversificeret gensidig fondsportefølje for investorer.Dette opnås ved at investere i flere klasser af aktiver som aktier, obligationer og pengemarkedet.Assetfordelingen af en fond er meget vigtig for ydeevnen, og den beskæftiger sig med, hvor mange penge der tildeles til hver type aktivklasse.

Når det kommer til gensidig fonds præstation, undervurderer mange investorer rollen som aktivallokering.Fondschefen er ansvarlig for at beslutte de procentdele, der vil blive tildelt hver type aktiv.For eksempel, hvis fondsforvalteren mener, at aktiemarkedet vil falde i værdi i den nærmeste fremtid, kan han eller hun beslutte at vie en større procentdel af porteføljen til obligationer.Hvis aktiemarkedet falder, vil manageren have gjort en stor forskel i gensidig fondsydelse ved at bevare kapitalen i fonden.

Gensidig fonds gebyrer spiller også en rolle i præstationen for investorer.Hver gensidig fond opkræver typisk en omkostningsprocent, der tages ud af overskuddet, der genereres fra handel.Disse gebyrer dækker omkostningerne ved at drive fonden og betale for fondsledere -løn.Da dette er taget direkte ud af overskuddet fra fonden, har det en negativ indvirkning på gensidig fonds præstation.Investorer kan finde ud af oplysninger om driftsudgifterne i gensidig fondsprospekt.