Hvad er en konstant forholdsplan?

Konstant forholdsplaner er eksempler på en investeringsmetode, der definerer indholdet af en portefølje baseret på aktivklassificering.I det væsentlige søger den konstante forholdsplan at etablere en balance mellem de typer eller klasser af investeringer, der opretholdes som en del af investorens beholdning.Formålet med denne form for investeringsstrategi er at gøre det muligt at stabilisere værdien af porteføljen ved at flytte penge mellem aktiverne, så der opretholdes et minimums samlet værdi, uanset de individuelle værdipapirer.

På en måde er den konstante forholdsplan noget som at anvende princippet om en skala.Når genstande på hver side af skalaen er mere eller mindre ens, forstås skalaen at være jævn.Det samme er tilfældet med en konstant forholdsplan.Når alle værdipapirer opretholdes til en bestemt værdi pr. Klasse eller type sikkerhed, er porteføljen afbalanceret og anses for at være jævn eller niveau i naturen.Hvis en sikkerhed begynder at underprestere, kaster dette porteføljen ud af balance og kræver en omfordeling for at genvinde et retfærdigt tildelingsniveau pr. Sikkerhed.

Generelt kræver den konstante forholdsplan for at kunne bruge de samme værdipapirer til at gendanneBalance, når en eller flere værdipapirer går gennem en nedgang.Dette opnås ved at flytte penge forbundet med andre værdipapirer i porteføljen for at dække de tab, der genereres af de underpresterende værdipapirer.Lige nok flyttes til at gendanne balancen og hjælpe med at dække den nedadgående tendens, indtil det er klart, om sikkerheden vil komme sig eller ikke begynde at stige igen.

Brug af denne form for tildeling af aktiv er en populær måde at holde fast på aktier på aktier, som investoren betragter som meget ønskelig.Hvis mistanken er, at en given sikkerhed vil komme sig og begynde at udføre efter en periode, minimerer en konstant forholdsplan det samlede tab og giver investoren mulighed for at retfærdiggøre hængende på sikkerheden i mellemtiden.Denne tilgang anvendes ofte med lang etablerede bestande, der går gennem en nedgang, men forventes at komme sig, selvom gendannelsestiden betragtes som langsigtet.