Hvad er en virksomhedskasse?
En virksomhedsskasse er en forretningsafdeling, der er ansvarlig for virksomhedens likviditet, finansiering og kapital.Afdelingen kan bestå af et enkelt individ eller adskillige ansatte, afhængigt af en virksomheds størrelse.Almindelige opgaver inkluderer bestemmelse af den passende finansieringsplan for nye aktiver eller drift, opretholdelse af passende niveauer af aktuelle likvide aktiver og skaffet midler gennem forskellige investorer, markeder og gældsinvesteringer.Finansielle servicevirksomheder kan også bruge Corporate Treasury Department til at imødekomme lovgivningsmæssige krav vedrørende kapitalniveauer.
Likviditetsrisikostyring er en anden opgave for en virksomhedsskasse.Virksomheder har brug for specifikke kapitalniveauer til enhver tid for at drive operationer.Kapital inkluderer kontanter og kontante ækvivalenter, som er meget likvide, kortsigtede investeringer, og dette er de mest likvide aktiver, som en virksomhed kan eje og bruge til at betale for driftsudgifter og nuværende eller langsigtede forpligtelser.Corporate Treasurers gennemgår typisk forskellige investeringer eller investeringskapital for at få renteindtægter.Kasserer er typisk en stilling på udøvende niveau og arbejder med andre ledere for at opretholde kapital i branchen.
Finansiering repræsenterer en virksomheds kapitalstruktur.Virksomheder bruger ofte eksterne gælds- eller aktiefonde til at betale for nye muligheder eller større aktiver.Brug af for meget gæld kan øge en virksomheds økonomiske gearing og gøre det vanskeligt at opretholde kapitalniveauer på grund af øgede gældsbetalinger.Equity Investments Mdash;Oftest nye udgaver af Corporate Stock Mdash;Lavere værdien af de nuværende udestående aktier, der forstyrrer de nuværende investorer.Oprettelse af en ordentlig blanding til disse fonde hjælper virksomheden med at forblive så finansielt ansvarlig som muligt gennem virksomhedsskæderegler.
Kapital og risikostyring er en anden opgave for virksomhedskassen.Treasury Department bruger tid på at se på de økonomiske risici, som et selskab kan pådrage sig gennem regelmæssige forretningsdrift.Kassereren sætter nye kapitalkrav for at sikre, at virksomheden har tilstrækkelige kontanter til rådighed til at imødekomme eventuelle risici.Virksomhedens udbyttepolitik kan også falde ind under finansministeriet.Udbytte repræsenterer penge, der er tilbagebetalt til investorer, og et fald til en virksomheds samlede nettoværdi.
En betydelig drivkraft for en virksomhedskasse er overholdelse af alle lovgivningsmæssige krav.Mens finansielle servicevirksomheder ofte er under tunge regler, kan andre industrier også have stærke lovgivningsmæssige krav.Virksomheder har brug for specifikke kapitalniveauer for at betale for revisioner, gennemføre nye regler og betale skat til statslige agenturer.En gennemgang af lovgivningsmæssige krav hvert kvartal er almindeligt i større virksomheder.Denne gennemgang hjælper med at sætte nye interne politikker til at styre en virksomheds hovedstad.