Hvad er en diversificerbar risiko?

Diversificerbar risiko er niveauet for volatilitet eller risiko, der er relevant for en given sikkerhed, men er noget begrænset på grund af udvalget af investeringer, der afholdes inden for en finansiel portefølje.I modsætning til andre typer risiko, der kan påvirke en eller flere af beholdningerne inden for en portefølje, vedrører denne form for risiko kun en bestemt investering og påvirker ikke, hvad der sker med de andre beholdninger.Det kan være meget nyttigt at vurdere diversificerbar risiko, når man forsøger at diversificere porteføljen på en måde, så uanset hvad der sker på markedet fører til begrænsede tab generelt.

En af de nemmeste måder at forstå begrebet en diversificerbar risiko er at overveje værdien af aktien udstedt af et specifikt selskab.Hvis virksomheden begynder at opleve et fald i salget, vil dette sandsynligvis have en negativ indflydelse på enhedsprisen på aktierne.Det faktum, at aktien i dette ene selskab afviser noget, betyder ikke, at nogen af de andre besiddelser inden for porteføljen også vil gennemgå en lignende tilbagegang.Da grunden til værdiforændringen har at gøre med en bestemt situation relateret til den ene beholdning, er den samlede indflydelse på porteføljen minimal og kan endda modregnes af udførelsen af de andre aktiver, som den investor har.For at opretholde et relativt lavt niveau af diversificerbar risiko skal investorer vælge investeringer med omhu.Dette betyder, at selvom aktier kan komponere omtrent halvdelen af beholdningerne inden for en portefølje, vil det at vælge at erhverve aktier udstedt af virksomheder, der opererer i flere forskellige brancher, resultere i at reducere chancen for deprimeret salg i en bestemt markedssektor fra at undergrave investorens samlede værdi.Ved at sikre, at vendinger med en bestand sandsynligvis ikke er relevant for andre aktier, der i øjeblikket er afholdt, hjælper investoren med at reducere potentialet for et tab yderligere, mens den stadig opretholder en god chance for at opleve et stabilt afkast.

Under brug af strategier til at hjælpe med at minimere diversificerbar risiko kan hjælpe med at give en portefølje yderligere stabilitet, er der andre risikofaktorer, der stadig kan påvirke et bredere interval for de aktiver, der er indeholdt i en portefølje.Et godt eksempel er et skift i de rentesatser, der gælder for eventuelle besiddelser, der er struktureret for at give et afkast baseret på en flydende eller fleksibel rentesats.Ændringer af denne type kan resultere i en stigning eller et fald i en række besiddelser, selvom der er stor mangfoldighed blandt de aktiver, der i øjeblikket afholdes i investorens portefølje.