Hvad er en finansportefølje?

Med de mange typer investeringsmuligheder og aktiver, der nu er tilgængelige, er det almindeligt, at institutioner og private personer har en række forskellige typer investeringer på én gang.En finansportefølje er en samling af investeringer, der er indeholdt af en institution eller individ.At eje en portefølje af aktiver er en del af en investeringsstrategi kendt som diversificering.En finansportefølje, der er korrekt diversificeret, vil begrænse investorens eksponering for tab som følge af markedssvingninger.

En finansportefølje kan omfatte forskellige investeringer af samme type, såsom aktier fra flere forskellige virksomheder, samt investeringer af to ellerFlere typer, såsom fast ejendom, obligationer, råvarer eller ethvert andet aktiv, der forventes at have dens værdi.Valget af de særlige investeringer, der skal inkluderes i en finansportefølje, afhænger af den afkast, som investoren ønskede, samt økonomiske forhold i den tid, investoren ejer porteføljen.Investoren skal også beslutte, hvilket niveau af risiko de er komfortable med.

Der findes mange forskellige metoder til beregning af afkastet af en finansportefølje.Den mest nøjagtige af disse metoder er den tidsvægtede metode.For at beregne afkastets hastighed på denne måde revurderes værdien af porteføljen, hver gang værdien af et af aktiverne ændres.Dette kan være så ofte som hver dag, og derefter forværres de daglige afkast sammen for at finde den faktiske afkast over tid.

Ikke alle personer, der ejer en finansportefølje, er villige eller i stand til at administrere deres aktiver løbende.Der er mange typer mæglere og kapitalforvaltere i den finansielle servicesektor, der administrerer porteføljerne for en eller flere investorer ad gangen.En mæglers tjenester og råd kan være meget fordelagtige for nogen, der ikke er ekspert på de finansielle markeder, men som stadig ønsker at være i stand til at drage fordel af dem.En dygtig mægler vil være i stand til at vurdere målene og behovene hos en individuel investor og designe en diversificeret finansportefølje omkring disse omstændigheder.