Hvad er en registreret investeringsrådgiver?
En registreret investeringsrådgiver (RIA) er et individ, registreret hos staten eller Securities and Exchange Commission (SEC), der giver investeringsrådgivning og administrerer investeringer for andre.Typisk kræves registrerede investeringsrådgivere, der administrerer mere end 25 millioner amerikanske dollars (USD) i investeringer, til at registrere sig hos SEC.De, der administrerer mindre end dette beløb, kan i stedet registreres på statsniveau.
I USA er der specifikke regler og forskrifter for registrerede investeringsrådgivere.Registrering er obligatorisk i henhold til Investment Advisers Act fra 1940. SEC opkræver ikke gebyrer for registrering som investeringsrådgiver.Gebyrer kan imidlertid opkræves på statsniveau.
En registreret investeringsrådgiver giver investeringsrådgivning mod et gebyr.Et individ eller firma i denne position kan også opkræve gebyrer for styring af investeringsporteføljer og hjælpe med økonomisk planlægning, der inkluderer investeringer.Nogle gange giver en klient en registreret investeringsrådgiver skønsmæssig myndighed til forvaltning af hans eller hendes investeringer.Dette er dog ikke et krav.
En registreret investeringsrådgiver har til opgave at bestemme målene for hans eller hendes klienter såvel som den mængde risiko, som hver klient kan tolerere.Når en registreret investeringsrådgiver får skønsmæssig myndighed, er han forpligtet til at handle for hans klients interesse.Aktiver, der administreres af en RIA, investeres typisk omhyggeligt, da rådgiveren har et tillidsforhold med sine klienter.En registreret investeringsrådgiver har også jobbet med at vurdere afkast og give klienter kvartalsresultater.
Før det kontakter en registreret investeringsrådgiver, er det klogt at nøje overveje dine behov og mål på forhånd.Det er en god ide at lave en liste over disse mål at tage med dig til indledende møder med potentielle rådgivere.Ved at gøre det, skal du gøre det bedre i den registrerede investeringsrådgiver at forstå dine forventninger og bestemme de bedste måder at imødekomme dem på.
Det er bedst at arrangere et ansigt til ansigt-møde med potentielle RIA'er, før du ansætter et.Dette giver dig mulighed for at vælge en, som du har det godt med.Det vil også give dig en chance for at stille relevante spørgsmål om de leverede tjenester, gebyrer og hvad du kan forvente af den rådgiver, du vælger.Glem ikke at stille spørgsmål om legitimationsoplysninger for nogen registreret investeringsrådgiver, du overvejer.