Hvad er en aktivallokeringsanalyse?

En aktivallokeringsanalyse er en type investeringsstrategi, der gør det muligt at evaluere den aktuelle struktur i en investeringsportefølje i forhold til investorens personlige økonomiske mål eller hjælpe nye investorer med at bestemme den mest effektive kombination af aktiver til inkludering, der vilHjælp til at realisere erklærede økonomiske mål.I begge tilfælde kræver processen ikke kun at vurdere levedygtigheden af hvert aktiv indeholdt i porteføljen, men også etablere den rigtige balance med hensyn til værdi mellem disse forskellige typer aktiver.Som en del af den økonomiske planlægningsproces kan en nøjagtig analyse af aktivfordeling gå langt i retning af at minimere risikoen, mens han baner vejen for at nå investeringsmål.

En af de vigtigste faktorer i enhver aktivallokeringsanalyse bestemmer investorens risikotolerance nøjagtigt.Dette betyder at identificere, hvor stor risiko investoren er villig til at antage for at generere et vist vækstniveau eller afkast på investeringerne over en periode.Dette hjælper ikke kun med at bestemme, hvilken type investeringer der er inkluderet i porteføljen, men også hvor meget af procentdelen af porteføljen, der er afsat til hver klasse eller gruppe af aktiver.For eksempel kan en meget konservativ investor omfatte fast ejendom, aktieoptioner og obligationer inden for porteføljen, men vælg at tildele flere aktiver til obligationer og fast ejendom, mens de vier mindre til de mere flygtige aktier.

Processen med aktivallokeringsanalyse hjælper med at identificere de nødvendige ændringer i den aktuelle aktivmix, hvis investoren skal forblive i mål med at nå et specifikt investeringsmål eller flere forskellige mål.Ved at udføre analysen på en eller anden form for konsekvent grundlag er det muligt at identificere de aktivklasser, der ser ud til at have gennemgået en ændring, der vil forblive på plads i en længere periode.Dette kan kræve at foretage nogle ændringer i den procentdel, der er tildelt hver klasse, hvis investoren skal beskytte den samlede værdi af porteføljen og fortsætte med at komme videre.Ved at flytte noget af tildelingen til en klasse, der forventes at have sin værdi på lang sigt, undgår investoren ikke kun at opretholde tab i en klasse, der vil blive deprimeret i en periodeDet samlede afkast på de aktiver, der er indeholdt.

Diversificering er ofte nøglen til enhver vellykket investeringsportefølje.En korrekt udført aktivallokeringsanalyse sørger for, at balancen mellem forskellige aktivklasser opretholdes, og at investoren er i stand til at generere det mest lukrative afkast fra hans eller hendes investeringer.Mens investoren kan vælge at udføre analysen personligt, vil mange mæglere og finansielle planlæggere udføre en analyse på klientens vegne, både med hensyn til vurdering af den aktuelle blanding og udarbejdelsesforslag til ændringer, som investoren kan overveje og muligvis implementere.