Hvad er en ejendomsplanlægger?

Ejendomsplanlæggere er fagfolk, der hjælper med at bestille alle aktiver, der er forbundet med en persons bo, så modtagerne af boet realiserer mest fordel af arven.Ofte inkluderer dette at arrangere boet på ejendommen på en måde, der hjælper med at minimere skatter, der skyldes, mens de giver en arv for kære.Der er flere centrale spørgsmål, som en ejendomsplanlægger vil tackle for at skabe den mest effektive ejendomsplan og stadig overholde den velgørenheds ønsker.

En af de første opgaver, som enhver ejendomsplanlægger vil tackle, er en grundig evaluering af de aktiver, der i øjeblikket er på plads.Målet er i det væsentlige at forstå alt, hvad der i øjeblikket er inkluderet i boet, og i hvilken form hvert aktiv i øjeblikket findes.Dette giver ejendomsplanlæggeren et oprindelsespunkt for at begynde at forme ejendomsstrukturen på måder, der i sidste ende vil være i den velgører og alle de modtagere, der arver en del af boet.

Efter at have vurderet den aktuelle status for boet, vil en ejendomsplanlægger normalt konferere med velgørenheden for at afgøre, hvad hans eller hendes mål er, med hensyn til, hvordan aktiverne skal deles mellem modtagerne.At vide, hvad velgøren ønsker at give kære i form af en arv, kan hjælpe ejendomsplanlæggeren med at komme med konstruktive forslag til, hvordan man kan nå disse mål.For eksempel, hvis velgørenheden ønsker at skabe en arv, der giver en form for løbende økonomisk støtte til børn af velgørenheden, kan ejendomsplanlæggeren antyde oprettelsen af et familiekorporation.Denne type ejendomsplanlægning skaber en struktur, der administrerer ejendom og investeringer på en måde, der sikrer en stabil månedlig eller årlig indkomst for alle, der er navngivet som modtager.

Et af hovedmålene for enhver ejendomsplanlægger er at rådgive klienter om måder at strukturere boet på, så alle skattelovgivninger overholdes, men det holder stadig beskatningen til et minimum.Dette hjælper med at placere flere af de tilgængelige aktiver i hænderne på modtagerne og dermed gøre det lettere for målene for velgørenheden at blive realiseret.Fra dette perspektiv skal ejendomsplanlæggeren være fortrolig med gældende skattelovgivning, og hvordan de påvirker de aktiver, der i øjeblikket udgør boet.Estate Planner kan hjælpe velgøren med at konvertere nogle aktiver til andre former, der er underlagt færre skatter som en del af den overordnede planlægningsstrategi.