Hvad er en investorprofil?

En investorprofil er en afspejling af et investorers mål og mål.Det definerer, hvor meget risiko nogen er villig til at acceptere, og også de slags belønninger eller afkast, som han forventer.Baseret på en denne profil kan en investor og en finansiel rådgiver sammen bestemme, hvor de skal tildele midler, fordi hver aktivklasse har et andet risikoniveau.En investorprofil dikterer, hvor meget kapital der går til aktier, obligationer og andre aktivklasser, og hvor meget der skal forblive kontant.

Visse kriterier bestemmer en investorprofil.Ofte vil en finansiel rådgiver bede en klient om at udfylde et spørgeskema for investorprofil.Formålet er at finde ud af grundlæggende oplysninger, såsom mængden af penge, der er til rådighed til at investere, hvornår midlerne er nødvendige, hvad midlerne vil blive brugt til og en investorers alder.En investor, der for eksempel er tæt på pensionering, vil have en kortere investeringstidshorisont end nogen, der er i 20'erne eller 30'erne.

Den måde, en investor håndterer tab, spiller også ind i sin investorprofil.Hvis en portefølje falder 20% på et år, og investoren bruger dette som en mulighed for at købe yderligere værdipapirer, er hans tolerance for risiko høj.Hvis han imidlertid likviderer porteføljen og sælger alt, er der en lav risikotolerance.

En investor med en konservativ investorprofil påtager sig så lille risiko som muligt.Returnerer i en konservativ portefølje kan være beskeden, men det er også chancen for at miste penge.En person med en moderat investorprofil har en rimelig forståelse af aktiemarkedet og er villig til at påtage sig en vis risiko.En aggressiv investor har avanceret viden om de finansielle markeder og er ikke bange for at foretage risikable investeringer.Han bør forvente de højeste afkast.

En portefølje vil blive delt baseret på investeringsmål.Statsobligationer har en tendens til at være de sikreste investeringer, hvis den underliggende regering ikke har tendens til at misligholde sin gæld.Virksomhedsobligationer kan være risikabelt, for hvis en virksomhed misligholder et lån, betales visse investorer muligvis ikke.En Bellwether -aktie er en branche -leder, og investorer kan føle sig mere sikre med et firma med velprøvede historiske afkast.En risikabel bestand er en uden bevist track record, eller som har vist tegn på fortsat svaghed i sin pris.