Hvad er en optimal portefølje?

Også kendt som en effektiv portefølje, en optimal portefølje er en samling af aktiver, der hjælper en investor tilstrækkeligt med at nå hans eller hendes økonomiske mål.En portefølje af denne type er konfigureret til at omfatte aktiver, som investoren føles godt tilpas med, og som har et risikoniveau, der passer godt sammen med den samlede investeringsstrategi, som investoren beskæftiger.At bestemme, om en portefølje er effektiv eller optimal, er noget subjektivt, da hvad der passer godt til en investor, kan eller mange ikke tjene behovene hos en anden investor med lige evne.

For at afgøre, om en portefølje virkelig er optimal, er det vigtigt at se nøje på investorpræferencer og mål.Dette involverer ofte at vurdere investorens generelle tilgang til økonomi generelt.En person, der er meget konservativ med penge, kan være meget ubehageligt med køb af aktiver, der har en høj volatilitet.Når dette er tilfældet, vil det optimale porteføljedesign være at erhverve aktiver, der bærer mindre risiko, men som stadig giver det bedst mulige afkast for det niveau af volatilitet.

For investorer, der er villige til at tage flere chancer, ville en samling af noget konservative og lavere udbytteaktiver sandsynligvis være uacceptabelt.Når dette er tilfældet, vil den optimale portefølje fokusere på erhvervelse af aktier, råvarer og andre investeringer, der giver mulighed for en højere afkast.Mens muligheden for at tjene højere afkast er til stede, er investeringerne også mere ustabile, hvilket øger muligheden for at pådrage sig nogle tab undervejs.

Mange investorer finder ud af, at en optimal portefølje vil omfatte en række investeringsmuligheder.Ideen er, at det at inkludere flere forskellige typer investeringer hjælper med at afbalancere porteføljen på en sådan måde, at det er mindre sandsynligt.For eksempel vil nogle betragte en optimal porteføljestrategi som inkludering af en blanding af lagre med lave, mellemstore og høje volatilitetshastigheder, flere obligationsspørgsmål og en vare eller to.Når en type investering oplever en vis grad af nedtur, giver de andre typer stabilitet til porteføljen, med gevinster i de andre sektorer, der udligner tab i det ene område.

Den bedste måde at udvikle en optimal portefølje er at arbejde tæt sammen med en mægler, der kan hjælpe en investor med at skabe den ideelle investeringsstrategi.Dette kan tage nogen tid, da mægleren og investoren lærer at arbejde sammen, og når investoren bliver mere fortrolig med, hvilke typer investeringer han eller hun er komfortabel med at godkende.Med opmærksomhed på detaljer og under hensyntagen til faktoren for investorpræference er det muligt at opbygge den ideelle portefølje, der skaber balancen mellem risiko og afkast, og hjælper investoren med at nå hans eller hendes økonomiske mål.