Hvad er privat formueforvaltning?

En type kapitalforvaltning, privat formueforvaltning er et bredt udtryk, der beskriver teknikker, der bruges til at opretholde og vokse en privatpersons rigdom.Generelt henviser den private formueforvaltning til kapitalforvaltning for velhavende individer, ofte kaldet klienter med høj nettoværdi af fagfolk på området.Privat formueforvaltning kan også kaldes privat aktivstyring eller privat bankvirksomhed.En professionel hyret til at hjælpe nogen med aktivstyring kan kaldes en formuechef.Tjenester udført af en formuechef er forskellige, men inkluderer ofte investeringsstrategi, økonomisk planlægning og skatteforvaltning.

Brugt til at indsamle yderligere aktiver til et individuelt individuelt formue, privat formueforvaltningsinvesteringsstrategi involverer at vælge en investeringsportefølje for at sikreDet bedste afkast fra investerede penge.Strategier, der bruges i investeringsstrategier for privat velstand, inkluderer passiv styring og aktiv styring.Når man bruger passive ledelsesinvesteringsstrategier, vælger en privat formueforvaltningsperson, der er stærke langsigtede investeringer for at foretage så få porteføljeændringer som muligt, hvilket reducerer de transaktionsgebyrer, som investoren betaler.Dette er en strategi baseret på antagelsen om, at selve markedet vil vokse på lang sigt.Investorer, der bruger aktive investeringsstrategier, har til hensigt at slå den gennemsnitlige markedsstigning ved hyppigt omhyggeligt beregnede handelsbeslutninger.

Finansiel planlægning er processen med at sætte økonomiske mål og bestemme de trin, der er nødvendige for at realisere disse mål.Generelt inkluderer økonomisk planlægning at finde ud af de personer, der er nuværende økonomisk status og sætte budgetter og forbrugsgrænser, der vil bevæge de individuelle tættere på hans økonomiske mål.Finansiel planlægning kan også omfatte planlægning af pensionering og ejendomsplanlægning.Planlægning af økonomiske mål kan hjælpe med at reducere overforbrug, der kan chip væk ved en enkeltpersons besparelse.

Skatteforvaltning er et vigtigt aspekt af privat formueforvaltning.Det involverer strategier til at reducere føderale og statslige skatter, som den private betalte.Udført ordentligt kan skatteforvaltning spare en velhavende individ i en hel del penge.Almindelige skattereduktionsteknikker inkluderer ejendomsplanlægning, velgørende donationer og gaveplanlægning.

VARITAGE DONATIONER TIL DE RETTE ORGANISATIONER OG GUverder til familiemedlemmer kan spare på skatter, fordi disse gaver er skattefritaget mange steder.Ejendomsplanlægning involverer håndtering af et ejendom for at reducere mængden af ejendomsskat, også kaldet arvsskat, der betales, når en afdøde personer ejendom overføres til dens tilsigtede modtagere.Professionelle inden for privat formueforvaltning kan hjælpe en person med at tage beslutninger før og efter døden, der reducerer de skatter, der er betalt på hans ejendom.