Hvad er regulering W?

En regulering er generelt defineret som en regel eller begrænsning, der styrer menneskelig adfærd.Forordning W er en retningslinje, der er fastlagt af Federal Reserve i USA, der fastlægger vilkår og retningslinjer for finansielle institutioner, såsom banker, og deres økonomiske transaktioner med tilknyttede selskaber.Denne forordning gælder for alle føderalt forsikrede finansielle institutioner.Det forventes, at institutioner kender og praktiserer denne forordning og bruger den til at styre alle de økonomiske transaktioner, der finder sted.

Forordninger indføres i samfundet til forskellige formål fra styring af adfærd til sikkerhed for orden og for at fremme etisk adfærd.Virksomheder og finansielle institutioner har brug for regler for at styre praksis for rutinemæssig forretning.Forordning W er det specifikke sæt retningslinjer, der styrer driften af føderale finansielle institutioner og deres økonomiske forhold til tilknyttede selskaber.

De fleste finansielle institutioner har ofte mere end et tilknyttet selskab.Udtrykket tilknyttet kan omfatte alle parter, der kontrollerer eller er under fælles kontrol med institutionen.Kontrol anses i dette tilfælde for at eje mere end 25% af afstemningsmagten eller egenkapitalen. Når tilknytningerne vokser, øges kompleksiteten og antallet af transaktioner også, hvilket fører til behovet for ændringer og ændringer i de regler, derstyrer disse interaktioner.Afsnit 23A og 23B i Federal Reserve Act er de bestemmelser, der længe har styret tilknyttede transaktioner.Regulering W blev offentliggjort i 2003 som en udvidelse af disse sektioner af forordningerne.

Regulering W befaler, at forretningsforbindelsen mellem medlemsbankerne opfylder visse betingelser.Transaktioner til et enkelt tilknyttet selskab kan ikke i alt mere end 10% af institutionens formue.Transaktioner til alle tilknyttede banker kan ikke udgøre mere end 20% af hovedstaden.Derudover skal enhver kredit, der er lånt til en tilknyttet bank, kun sikres kredit.

Transaktioner er underlagt visse krav og grænser i henhold til regulering W. Manglende overholdelse af de rette regler fører til konsekvenser såsom sanktioner og bøder.Transaktioner skal planlægges og gennemgås på forhånd for at sikre, at de overholder reglerne.De, der ikke opfylder kravene, skal omstruktureres, før de opfylder lovgivningsmæssig overholdelse.

Overtrædelser af regulering W af finansielle institutioner kan være betydelige.Civile sanktioner kan anvendes, hvis institutionen anses for skyldig i overtrædelser.En undersøgelse vil afgøre, om overtrædelsen var forsætlig eller et tilsyn, og de indførte sanktioner afhænger af resultatet af efterforskningen.Hvis overtrædelsen er bestemt til at have nogen individuel gevinst eller have påvirket institutionens økonomiske sundhed, kan der være mere alvorlige konsekvenser.