Hvad er kortvarig driftskapital?

Kortvarig driftskapital henviser til midler, der er nødvendige af en virksomhed til at håndtere de standard- og sædvanlige udgifter, der er forbundet med virksomhedens drift.Arbejdskapital af denne type gør det muligt for virksomheden at opfylde sine forpligtelser over for leverandører og leverandører rettidigt, hvilket igen hjælper med at beskytte virksomhedens kreditvurdering og omdømme.Mens mange virksomheder er i stand til at generere kortvarig driftskapital gennem modtagelse af kundebetalinger, er der situationer, hvor virksomheder vil bruge en anden strategi til at opnå den kapital, der er nødvendig for at styre i øjeblikket verserende gældsforpligtelser.

Der er mange forskellige tilgange til at opnå kortvarig driftskapital, når kvitteringer fra udestående tilgodehavender ikke er tilstrækkelige til at imødekomme øjeblikkelige behov.En strategi er at få et driftskapitallån, der er struktureret til tilbagebetaling i mindre end et kalenderår.Denne tilgang er ofte nyttig for virksomheder, der oplever ensartede sæsonskift i forretningsvolumen, da indtægterne fra lånet kan placeres på en rentebærende konto og bruges efter behov til at imødekomme lønningsliste eller købe råvarer til brug i produktionen.Når virksomheden kommer ind i en sæson, hvor indkomststrømmen er større, kan lånet ofte pensioneres tidligt, hvilket hjælper med at udligne enhver rente, som långiveren anvendte på lånet.

I situationer, hvor behovet for driftskapital kan være vedvarende, er en proces kendt som Factoring ofte effektiv til at generere kortvarig driftskapital.I det væsentlige involverer driftskapitalfaktoring at arbejde med en långiver, der er villig til at købe de fakturaer, der genereres i den aktuelle faktureringsperiode.Långiveren udsender derefter virksomheden en stor procentdel af den samlede pålydende værdi af disse fakturaer, hvor 80% er den standard, der bruges af mange factoring -tjenester.Kunder overfører betalinger til en faktureringsadresse leveret af långiveren.Når betalingerne er modtaget, og mængden af kontant forskud betales fuldt ud, sender factoringstjenesten en anden betaling, der repræsenterer den resterende saldo på grund af virksomheden mindre en lille procentdel som gebyr for at levere finansieringen.

Et tredje middel til at oprette en kilde til kortvarig driftskapital er at etablere en kreditlinje med en bank eller anden långiver.Dette giver virksomheden mulighed for at trække på den kreditlinje, når og efter behov.En af fordelene ved en arbejdskapitallinje er, at virksomheden kan få midler, der er nødvendige for at imødekomme udgifter, der skal betales i det første i måneden, og derefter tilbagebetale dette beløb inden lukningsdatoen og returnerer den udestående saldo på kreditlinjen til nul.Dette betyder, at virksomheden betaler lidt eller ingen interesse, da enhver vurderet interesse ville være baseret på det faktiske træk, der er trukket tilbage og ikke hele kreditgrænsen.