Hvad er Treasury Management?

Treasury Management er processen med at kontrollere en virksomheds likviditet og økonomisk stilling gennem manipulation af kontanter, kontante ækvivalenter, gæld og investeringer.Det er den strategi, som selskabet vedtager for at afbalancere pengestrøm, investeringsmuligheder og kapitalstruktur mod økonomisk risikostyring og fremtidige behov.I et stort selskab ville finansministeriets ledelse sandsynligvis falde ind under formidlingen af Chief Financial Officer (CFO), måske ved hjælp af Treasury eller Cash Managers.

Hvert selskab har en tillidsforpligtelse til at maksimere aktionærens værdi, hvilket betyder, at det har enansvar for at drive en rentabel virksomhed.Overskydende indtjening kunne geninvesteres i drift, der bruges til at udvide, distribueres til aktionærer som udbytte eller tilbageholdes som en del af selskaberne kontanter til rådighed i statskassen.Hvis selskabet vælger at holde pengene til rådighed, skal det bruges til sit bedste brug som et likvide aktiv.Pengene kan ikke sidde i et virksomhedshvelv et eller andet sted som en kaution for en forretningsmæssig nedgang.

Et selskabskasse består af dets overskydende kontanter og finansielle investeringer, herunder bankindskud, investeringer i fremmed valuta, økonomiske derivater og handel med obligationer.Det er akkumulering af selskaber Liquid Holdings, genstande, der let kunne omdannes til kontanter, hvis det selskab, der hurtigt var nødvendigt for at skaffe penge.I mange henseender er det det samme som statskassen for enhver organisation eller forening, der opretholder sin reserve kontant i en låsekasse, undtagen på et meget mere sofistikeret niveau.

Investering af overskydende kontanter og for at identificere passende investeringsmuligheder.Dette kan sandsynligvis involvere styring af bankkonti og kortvarige investeringer, investere i udenlandske valutaer og arbejde med eksterne investeringsbankfolk på andre muligheder.CFO er nødt til at beslutte det risiko for risiko, som selskabet er villig til at antage med sine kontante reserver, mens det husker, at målet er at maksimere værdien af beholdningerne. Treasury Management handler ikke kun om overskydende kontanter og ledsagende investeringer, menHåndterer også beslutningen om, hvorvidt man skal udstede mere selskabsgæld i form af aktier og obligationer for at skaffe penge.Opgaven er ikke kun at bruge kontanter korrekt, når der findes overskydende beløb, men også at hæve den, når det er nødvendigt.Det drejer sig også om at købe tilbage aktier fra markedet, når det er i selskabets interesse at styrke sin kapitalposition.