Hvad er formuestyring?

Wealth Management er et finansielt servicekoncept, der fremkom som et specifikt tilbud i 1990'erne.Generelt leverer virksomheder, der tilbyder en sådan pakke en bred vifte af finansielle tjenester til deres klienter, der vil omfatte grundlæggende elementer som ejendomsplanlægning, kapitalforvaltning og endda private bankmuligheder.Brugen af denne service kan være nyttig, når en person har samlet en stor mængde aktiver og har brug for hjælp til at styre dem alle effektivt.

I de bedste eksempler på formuestyring vil klienten være i stand til at drage fordel af en bred vifteaf tjenester, der kan omfatte styring af alt fra den verdslige daglige opgave med at afbalancere checkbogen til lang række planlægning for en tillid eller ejendom.Et af de mere populære aspekter af en sådan pakke er at styre investeringer og den skatteplanlægning, der er forbundet med dem.Denne økonomiske service kan også være nyttig for folk, der lige er begyndt at vokse deres aktiver, og som hellere vil bruge tid på at håndtere andre spørgsmål end at styre deres økonomi.

Fordi formuestyring er en form for private banktjenester, forbereder folk, der ønsker at komme ind i marken, normalt ved at få uddannelsesmæssige legitimationsoplysninger, der er direkte forbundet med økonomiske discipliner.En bred vifte af fagfolk kan være involveret i disse tjenester, herunder advokater, certificerede offentlige regnskabsfolk, forsikringsfolk og mæglere.I de senere år er akkrediterede kurser og seminarer om formueforvaltning blevet mere almindelig, da efterspørgslen efter denne type service er steget.

Tjenesterne, der er inkluderet i en formueadministrationspakke, vil ofte omfatte styring af investeringsporteføljen, med mæglere, der er bemyndiget til at købe og sælge på klientens vegne.Advokater vil hjælpe med at strukturere familievirksomheder, trusts og andre komponenter, der kan gøre ejendomsplanlægning mere komplet.Når det kommer til skatter, vil tjenesten også klienter forberede alle rapporter og afkast, tilbyde rådgivning om skattelovgivningen relateret til forskellige aspekter af boet og give generelle råd, der er til klientens bedste.