Hvad er formueoverførsel?

Rigdomoverførsel er et udtryk, der bruges til at beskrive overførslen af penge fra et individ til andre, typisk efter eller i forventning om død af den person, hvis rigdom distribueres.Mange mennesker med betydelige midler begynder at planlægge for formueoverførsel længe før døden, fordi distribution af formue ofte er underlagt komplekse skatter, der kan undgås ved at starte tidligt.Mennesker uden mange finansielle aktiver bør stadig undersøge en form for planlægning for at fordele formue ved døden.Den bedste måde at effektivt og korrekt planlægge for formueoverførsel er at mødes med en professionel inden for det relevante felt, der kan vurdere det samlede antal aktiver og komme med en strategi, der tilstrækkeligt frigiver disse aktiver i andres hænder.

En række forskelligeAf finansielle institutioner er tilgængelige for at lette formueoverførsel, men et godt sted at starte er at arbejde med en finansiel rådgiver.Når man ser på formueoverførsel, kan der være en række forvirrende udtryk, og det kan være vanskeligt at komme i gang eller endda forstå, hvad der tilbydes.I det mindste vil en finansiel rådgiver og en advokat sandsynligvis være påkrævet for at skabe juridiske og operationelle planer for formueoverførsel.

Nogle mennesker vælger at tage sig af betydelige mængder af at give inden døden.At distribuere formue ved at betale for uddannelse af efterkommere, at betale for medicinsk behandling eller en række andre monetære givestrategier kan reducere mængden af formue, der er mistet for skatter.Bare fordi penge overføres mellem ægtefæller eller til efterkommere gør det ikke nødvendigvis fri for beskatning, men der er måder at strategisk planlægge at give for at minimere det betalte skatter.Lovene på ejendoms- eller arveskatter varierer efter region og bør undersøges grundigt for at undgå juridiske problemer.

Mange mennesker giver penge og andre aktiver ikke kun til familie og venner, men også til institutioner.Det er muligt at fordele rigdom til velgørende fonde, skoler og andre grupper.Ofte kan gaver til skoler og biblioteker begrænses således, at pengene kun kan bruges på en bestemt måde.I mange tilfælde resulterer det at give en gave på denne måde i social anerkendelse, så nogle mennesker vælger at give disse gaver inden døden.

Rigdomoverførsel handler ikke kun om at give væk penge, man har på bankkonti.Modtagere fra livsforsikring, pensionsplaner og andre aktiver modtager også penge, der skal planlægges til.Man kan udpege i en vilje til hvem genstande som huse, biler og materielle ejendele vil gå.Hele det, der udgør en persons rigdom, skal redegøres for inden døden.