Hvordan fungerer svindel -software?

Svigsoftware er designet til at identificere specifikke transaktioner eller mønstre af transaktioner, der ofte bruges til at begå svig.De bruges også til at fange transaktioner, der udnytter en bestemt svaghed i interne regnskabskontrol eller processer.Der er tre typer af svigssoftware: transaktionsbaseret, revisionsrelateret og retsmedicinsk regnskab.Denne type software findes typisk i finansielle institutioner, beskatning og toldbureauer og store virksomheder.Flere store softwarevirksomheder er specialiserede i svig og revisionssoftware med produktudbud, der er skræddersyet til de forskellige industrier.

Transaktionsbaseret svigsoftware arbejder for at opdage forsøg på at overtræde sikkerhed på det nøjagtige tidspunkt, hvor forsøget foretages.Denne type software validerer sikkerhedsprotokoller, brugeroplysninger og tilladelser mod den transaktion, der behandles.Indstillingerne skal konfigureres, når brugerkonti oprettes, og en række meddelelser eller advarsler kan synes at informere brugeren om, at deres transaktion ikke er godkendt.

Denne software giver øjeblikkelig feedback og er designet til at begrænse eller stoppe falske aktivitet.Det bruges til salgsterminaler til at afvise transaktioner mod kredit- eller betalingskort, der er rapporteret som stjålet.Nogle programmer konfiskerer kortet, når der gøres et forsøg på at bruge et stjålet eller markeret kort.

En finansiel revision er en detaljeret gennemgang af økonomisk aktivitet over en bestemt periode.Revisionssoftware er designet til at kigge efter almindelige falske mønstre af transaktioner.De identificerer også svagheder i interne kontroller og procedurer, der kan gøre det muligt for svig.Hvis de interne kontroller er svage, fokuseres ekstra opmærksomhed på disse transaktioner for at identificere og undersøge mulig svig.

Forensisk regnskabssoftware bruges i politi- og regeringsundersøgelser for at afsløre dybden af økonomisk svig.Denne type software bruger komplekse algoritmer og personlighedsanalyse til at identificere mønstre for svigagtig aktivitet og relaterer aktiviteten tilbage til gerningsmændene.Retsmedicinsk revisionssoftware er meget dyr, kompleks og kræver specielt uddannede regnskabsfolk til at fortolke resultater og justere beregningerne efter behov.Det bruges typisk, hvor der allerede findes bevis for svig, og bevis for en kriminel eller civil retssag.

Brugen af svigsoftware øges, når regnskabssystemer og forretningsprocesser bliver så komplekse, at det ikke er muligt at tydeligt identificere svigagtig aktivitet.For at begå svig er der visse typer aktiviteter, der skal følges for at udtrække midlerne fra institutionen.Denne type software er designet til at identificere disse situationer.Det er vigtigt at huske, at der stadig kræves specielt uddannede revisorer for at fortolke oplysningerne fra disse systemer.