Wie erstelle ich eine Cashflow -Projektion?

Eine Cashflow -Projektion wird erstellt, indem die Höhe der eingehenden Fonds geschätzt wird und wann sie zur Verwendung verfügbar sind.Diese Informationen werden dann mit Geldern verglichen, die vom Unternehmen und dem Zeitrahmen, in dem sie bezahlt werden müssen, geschuldet werden oder werden.Die Projektion kann kurzfristige Daten, langfristige Daten oder beides enthalten.Formale, schriftliche Cashflow -Prognosen sind Teil der meisten Geschäftspläne und können für Berichtszwecke erforderlich sein, die für ein Darlehen genehmigt werden oder neue Anleger gewonnen werden.Die Beziehung zwischen Zufluss und Abfluss wird häufig visuell durch Linien- oder Balkendiagramme dargestellt, sodass ein Betrachter leicht erkennen kann, welche Monate einen positiven Fluss haben und welcher negative Fluss haben.

Der erste Schritt bei der Erstellung einer nützlichen Cashflow -Projektion besteht darinZweck der Projektion.Dies wird Ihnen sagen, welchen Zeitrahmen Sie berücksichtigen sollen.Wenn der Zweck beispielsweise darin besteht, zu projizieren, ob das Unternehmen am Ende des Geschäftsjahres einen Gewinn erzielen wird oder nicht, müssen Sie nur wissen, welche Gelder vor dem Jahresende herauskommen und herauskommen werden.Wenn der Zweck darin besteht, die Notwendigkeit einer vorübergehenden Finanzierung in den Monaten des Mangels vorwegzunehmen oder die beste Zeit für eine größere Kapitalinvestition aufzudecken, müssen Sie wissen, wie Einkommen und Abfluss jeden Monat vergleichen.Cash -Zuflüsse oder Geschäftszuflüsse.Diese Fonds können von Investoreneinlagen, Einnahmen aus Produkt- oder Dienstleistungsverkäufen, Gewinnen aus dem Verkauf von Vermögenswerten, Geschenken, Zuschüssen oder Darlehen stammen.Sie müssen alle verfügbaren Daten zum Zufluss für den gewählten Zeitraum sammeln.Das leichtere Teil dieses Zuflusspuzzles ist bekannt. Einkommenswerte Umsatz, geplante Nichtverkaufseinkommen und ausstehende Rechnungen.

Zukünftige Verkäufe dürften den größten Teil Ihrer Zuflussnummer ausmachen, aber sie können das schwierigste Stück sein, um abzuschätzen.Etablierte Unternehmen können historische Verkaufsdaten verwenden, um zukünftige Verkäufe zu projizieren.Wenn Ihr Unternehmen relativ jung ist, haben Sie nicht in früheren Verkaufsdaten, und Sie müssen eng mit dem Vertriebsmitarbeiter zusammenarbeiten, um festzustellen, welche Verkäufe wahrscheinlich schließen werden, wie viel sie einbringen und wann sie passieren werden.

Gelder, die das Unternehmen verlassen, werden als Geldabflüsse oder Geschäftsabflüsse bezeichnet.Diese können Auszahlungen für Gehaltsabrechnungen, Rohstoffe, Versicherungen, Wartung und Werbekosten für die Einrichtungen sein.Bei der Zusammenstellung von Abflussnummern für eine Cashflow-Projektion müssen Sie alle regelmäßig auftretenden Ausgaben und alle bekannten Sonderkosten einbeziehen.Möglicherweise möchten Sie auch unvorhergesehene Ausgaben planen.Viele Unternehmen gehen davon aus, dass unbekannte Ausgaben drei bis fünf Prozent der bekannten Kostennummer entsprechen.

Für die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens ist es wichtig, dass die Cashflow -Projektion so genau wie möglich ist.Ein unerwarteter Mangel kann das Unternehmen mit Rechnungen verlassen, die es nicht zahlen kann. Daher bevorzugen die meisten Finanzfachleute, sich auf der Seite der Vorsicht zu irren, den Einfluss leicht zu unterschätzen und den Abfluss leicht zu überschätzen.Denken Sie jedoch beim Umgang mit geliehenen Finanzmitteln daran, dass das Unternehmen, das das Unternehmen ausleihen, nicht wirklich einen verschwendeten Abfluss in Form der für diese Mittel gezahlten Zinsen schafft.