Was ist Compliance -Risikomanagement?

Das Compliance -Risikomanagement wird häufig als ein Konzept zusammengestellt.In Wirklichkeit ist die Compliance jedoch eine Form des Risikomanagements, an die ein Unternehmen oder Unternehmen in seinen Geschäftstätigkeit eingehalten wird.Im Allgemeinen bezieht sich das Compliance -Risikomanagement mit der Finanz- und Bankenbranche, die stark durch Gesetze und Vorschriften reguliert wird.

Faktoren, die Finanzdienstleistungsunternehmen, Banken und sogar andere Arten von Unternehmen verwalten müssen, sind andere Risiken, die das Management erfordern.Zu diesen Risiken zählen die Umsatzbereitschaft, das Wachstum des Unternehmens, die Wirtschaft und die Technologie.Jeder dieser Faktoren kann das Finanzdienstleistungsunternehmen, die Bank oder andere Unternehmenstypen sowie seine Informationen und Produkte gefährdet.

Das Compliance -Risikomanagement ist tatsächlich ein Tool, das geschäftlich verwendet wird.Compliance ist die Einhaltung der Regeln und Vorschriften für das Unternehmen oder die Branche, in der das Unternehmen tätig ist.Beispielsweise kommen die Prüfer regelmäßig in ein Finanzdienstleistungsunternehmen oder eine Bank, um sicherzustellen, dass es gemäß den Regeln und Vorschriften tätig ist.

Im Allgemeinen kann das Compliance -Risikomanagement in zwei Hauptkategorien unterteilt werden.Die erste Kategorie sind externe Kräfte.Die zweite sind interne Kräfte.Externe Faktoren bestehen aus denen, über die das Unternehmen keine Kontrolle hat.Interne Kräfte sind jedoch diejenigen, die das Unternehmen kontrolliert und sich ändern kann, um sicherzustellen, dass das Compliance -Risikomanagement stattfindet.

Diese Art von Risikomanagement verlangt von dem Compliance Manager, zunächst alle internen Risiken zu bewerten, die das Unternehmen hat.Anschließend muss der Manager die Möglichkeiten bewerten oder auflisten, um diese Risiken zu minimieren oder mit den Risiken umzugehen, wie es jeweils sich selbst präsentiert.Natürlich muss das Management dieser Risiken die Gesetze und Vorschriften einhalten, die die Organisation intern und als Teil einer bestimmten Branche befolgen muss.Führen Sie ein Compliance -Programm zusammen.Zweitens soll dieses Programm schriftlich eingesetzt werden.Neue Elemente sollten dem Compliance -Programm hinzugefügt werden, da sich Probleme auftreten oder Gesetze und Vorschriften ändern.

Der Risikomanager muss auch das Compliance -Programm regelmäßig überprüfen, um festzustellen, ob Änderungen, Ergänzungen oder Löschungen erforderlich sind.Beim Zusammenstellen und Verwalten des Programms sollten Elemente wie Richtlinien, Verfahren und Steuerelemente für die obersten Risiken im Mittelpunkt des Programms stehen.Compliance -Programme sollten auch so detailliert wie möglich sein, damit jeder in der Organisation genau weiß, wie sie mit Risiken und Situationen im Geschäft umgehen können.