Was ist Corporate Cash Management?

Corporate Cash Management ist der Prozess, mit dem eine große Organisation ihren Cashflow verwaltet.Einige Organisationen bezeichnen diese Funktion des Finanzministeriums, da der Schatzmeister der Organisation häufig für den Prozess verantwortlich ist.Der Prozess umfasst das Festlegen von Richtlinien, das Verwalten von Sammlungen, das Ausfüllen von kurzfristigen Investitionen und das Risikomanagement.Jede Organisation erstellt und implementiert ihren eigenen Cash -Management -Prozess.

Das Unternehmen legt seine Richtlinien in Bezug auf Kreditverlängerung, Zahlungsbedingungen, Sammelprozesse und Bargeldinvestitionen fest.Jeder dieser Bereiche ist ein Faktor im Corporate Cash Management -Prozess.Die Kreditverlängerungsrichtlinie wird auf der Grundlage der Risikoposition der Organisation verwaltet.Die Zahlungsbedingungen, die einer bestimmten Gruppe von Kunden gewährt werden, werden zur Verwaltung der Bargeldposition des Unternehmens festgelegt.Bestimmte Kunden erhalten möglicherweise kurze Zahlungsfenster, während andere Kunden möglicherweise eine längere Zeit haben, um Rechnungen zu bezahlen.

Eine Organisation muss bestimmen, wie es sein Risiko verwaltet.Einige Unternehmen sind mit einem höheren Risiko vertraut, um einige ihrer Investitionen mehr Rendite zu erzielen.Diese Organisationen können in ihren Corporate Cash Management -Richtlinien feststellen, dass sie einer größeren Kundengruppe die Kreditwürdigkeit verlängern.Bestimmte dieser Kunden leisten möglicherweise nicht ihre Zahlungen, aber indem die Anzahl der Kunden erhöht wird, auf die Krediten erweitert werden, wird das Unternehmen wahrscheinlich mehr Geschäft gewinnen als es verliert.Einige Unternehmen automatisieren alle oder einen Teil des Sammlungserinnerungsprozesses.Andere Unternehmen können die Zahlungsmuster ihrer Kunden befolgen, um festzustellen, wann eine Erinnerung erforderlich ist.Wieder andere Unternehmen verwenden eine Karotten- und Stickphilosophie, um Sammlungen zu verbessern, bei denen der Kunde einen Rabatt erhält, wenn der Kunde frühzeitig bezahlt, aber einer Zinsgebühr unterliegt, wenn der Kunde spät zahlt.Jedes Cash-Cash-Management-Programm sollte für das Unternehmen und seine Kunden personalisiert werden, um den Cashflow des Unternehmens zu erhöhen.

Einige Unternehmen tätigen kurzfristige Investitionen mit dem überschüssigen Bargeld auf den Konten des Unternehmens an einem bestimmten Tag.Die Prozesse, mit denen festgestellt wird, wie viel Bargeld über den täglichen Bedarf des Unternehmens liegt, sind normalerweise im Corporate Cash Management Plan enthalten.Der Schatzmeister investiert nur das Bargeld, das das Unternehmen in einem bestimmten Tag oder Zeitraum nicht verwenden wird.Viele große Unternehmen tätigen die kurzfristigen Investitionen täglich, während kleinere Unternehmen die Investition wöchentlich oder monatlich tätigen.