Was ist Händlerüberprüfung?

Der Begriff „Händlerüberprüfung“ wird in der Finanzbranche auf verschiedene Weise verwendet.Im ersten und weit verbreiteten Sinne bezieht es sich auf einen Händlerprüfungsdienst, der bestätigt, dass die an einen Händler ausgeschriebenen Schecks gültig sind.Einige Online -Unternehmen verwenden diesen Begriff, um die Identität von Händlern zu überprüfen, die sie auflisten, um potenzielle Betrugsquellen zu identifizieren und zu beseitigen.System, um sicherzustellen, dass es eine Verbindung zu einem gültigen Bankkonto herstellt, dass das Konto genügend Geld gibt, um den Scheck abzudecken, und dass die Person, die den Scheck schreibtVeranstaltungen.Der Zweck solcher Systeme besteht darin, Händler vor Scheckbetrug sowie Situationen zu schützen, in denen Menschen unschuldig Schecks schreiben, ohne genügend Geld zu haben.In beiden Fällen muss der Händler Schritte ausführen, um die Mittel zu sammeln, und dies ist teuer und zeitaufwändig.

Einige Händler vermeiden dieses Problem, indem sie sich einfach weigert, Schecks zu akzeptieren.Andere verwenden Händlerüberprüfung.Sehr kleine Unternehmen können ein System verwenden, das so einfach wie die Bank oder die Kreditgenossenschaft anruft, auf der der Scheck gezogen wird, und zu fragen, ob die Person, die einen Scheck ein Scheck schreibt, ein Mitglied oder ein Kunde im guten Stand ist.Andere Systeme können Überprüfungen scannen und die Daten über eine Datenbank ausführen, mit der Personen feststellen können, ob die Prüfung wahrscheinlich gültig ist oder nicht.Fortgeschrittene Systeme belasten das Geld sofort von den Kunden, die sich auschecken, um sicherzustellen, dass der Scheck die Mittel abdeckt.

Die Verwendung eines Händlerüberprüfungssystems kostet Geld.Die Kosten des Systems variieren je nach Dienstleistungen und dem Geschäft, in dem ein Händler arbeitet.Jemand mit einem Händlerkonto mit hohem Risiko muss mehr bezahlen, da das Risiko für schlechte Schecks entsprechend höher ist.Es ist typisch, sowohl eine monatliche Wartungsgebühr als auch eine Pro-Check-Gebühr für die Verifizierung von Händlern zu zahlen.

Im anderen Sinne wird die Händlerüberprüfung von Standorten verwendet, die als Marktplätze fungieren und Waren von mehreren Anbietern auflisten.Diese Websites fordern ihre Anbieter auf, ihre Identität zu überprüfen und aktuelle und genaue Kontaktinformationen bereitzustellen.Dies schützt die Verbraucher vor Betrug, indem sichergestellt wird, dass nur autorisierte Anbieter aufgeführt sind und Verbrauchern einen Mechanismus für die Kontaktaufnahme mit einem Anbieter im Falle eines Streits oder eines Problems zur Verfügung stellen.