Wie lautet die Kundenschutzregel?
Die von der Securities and Exchange Commission hergestellte Kundenschutzregel ist eine Verordnung, nach der alle Broker und Broker -Händler die Kreditguthaben ihrer Kunden in separaten Reservekonten aufrechterhalten, anstatt diese Ressourcen in die Handelskonten der Maklerfirma aufzunehmen.Ziel der SEC -Entscheidung ist es, die Kundenkreditguthaben vor dem Shuffle des ständigen Finanzhandels vor verlorenen Kredite zu schützen und es den Makler viel einfacher zu machen, Bestellungen auf Kundenkonten auszuführen.
Zusammen mit dem täglichen Handelsprozess kann die Kundenschutzregel auch Schutz für die Vermögenswerte eines Anlegers bieten, wenn das Maklerunternehmen scheitern sollte.Da die Vermögenswerte des Anlegers von den Vermögenswerten getrennt sind, die direkt mit dem Unternehmen zusammenhängen, können sie nicht verwendet werden, um die ausstehende Verschuldung des gescheiterten Geschäftsunternehmens zu begleichen.Stattdessen können die im Kundenkonto enthaltenen Vermögenswerte einfach an eine andere Maklerfirma übertragen werden, und der Investor kann sich weiterhin an seinen üblichen Handels- und Investitionsaktionen beteiligen.
Die Kundenschutzregel ergänzt mehrere andere staatliche Maßnahmen, die sich auf einen angemessenen Kundenschutz für Anleger beziehen.Die Regel arbeitet Hand in Hand mit dem Securities Investor Protection Act, indem er dazu beiträgt, die bei der Verwaltung der Anlegerkonten verbundenen Praktiken zu definieren, die einem Maklerunternehmen anvertraut sind.Die Kundenschutzregel zusammen mit der Netto -Kapitalregel ist ein wichtiger Bestandteil der breiteren finanziellen Verantwortungsregeln, die die Grundlagen des Geschäftsbetriebs bei den Vereinigten Staaten definieren.
Die Kundenschutzregel, während er in den USA entworfen und durchgesetzt wird.ist nicht einzigartig.Viele Länder auf der ganzen Welt haben ähnliche Vorschriften erlassen, in denen die besten Interessen der Investoren schützen, indem sie die Prozesse definieren, die Makler und andere Finanzorganisationen verantwortungsbewusst und ethisch verwalten werden, um die an die Unternehmen anvertrauten Investitionen zu verwalten.Während der genaue Auslauf und der genaue Prozess von einer Nation zu einer anderen geringfügig variieren können, ist das Endergebnis die Schaffung eines stabilen und sicheren Umfelds für Anleger, um mit Finanzexperten zusammenzuarbeiten, um den Wert der in Anlageportfolios enthaltenen Vermögenswerte zu erhöhen.