Wie werde ich ein persönlicher Finanzspezialist?
Im Allgemeinen ist ein persönlicher Finanzspezialist (PFS) jeder Fachmann, der Finanzplanung oder andere Finanzdienstleistungen für Einzelpersonen anbietet.In den Vereinigten Staaten ist ein persönlicher Finanzspezialist auch eine Bezeichnung für jeden Certified Public Accountant (CPA) zur Verfügung, der zum American Institute of Certified Public Accounts (AICPA) gehört.Wenn CPAs diese Zertifizierung erreichen, können sie ihre Praktiken mit einer Reihe von Finanzplanungsdienstleistungen erweitern.Für diejenigen, die einen Bachelor -Abschluss haben, ist der Weg, um ein persönlicher Finanzspezialist zu werdenPFP -Prüfung.
Nachdem ein CPA -Kandidat sein Studentenstudium mit Schwerpunkt auf Buchhaltung abgeschlossen hat, kann er oder sie ein Datum vorbereiten und planen, um die CPA -Prüfung abzulegen.Das AICPA bietet Tutorials auf seiner Website an, die erklären, wie die Prüfung eingerichtet ist und wie man sich vorbereiten kann.Die Anforderungen variieren von einem Teil des Landes zum nächsten, daher müssen die Kandidaten sicher sein, dass sie für das Gebiet, in dem sie leben, ordnungsgemäß lizenziert werden.Mit dem eingereichten Prüfungsantrag und den gezahlten Gebühren warten die Kandidaten auf die Genehmigung, um ihre Prüfung zu planen.Nachdem ein Kandidat die CPA -Prüfung bestanden hat, wird er oder sie für den Praktizieren in seinem ausgewählten Staat lizenziert.
Um ein persönlicher Finanzspezialist zu werden, muss ein lizenzierter CPA dem AICPA beitreten.Als Mitglied kann der PFS -Kandidat am Abschnitt zur persönlichen Finanzplanung der Vereinigung der Vereinigung teilnehmen und sich für Kurse in Ruhestand, Investition, Versicherung und Nachlassplanung anmelden.Kurse werden als Live-Seminare, Webinare und selbstgeführte Studien angeboten.PFS -Kandidaten benötigen eine bestimmte Anzahl von Stunden PFP -Ausbildung, die genehmigte Kursarbeiten an örtlichen Hochschulen und Universitäten umfassen können.
Der Kandidat, der als nächstes ein persönlicher Finanzspezialist werden möchte, muss das Äquivalent mehrere tausend Stunden Geschäfts- oder Unterrichtserfahrung in der Finanzplanung ansammeln.Dies entspricht ungefähr zwei Jahren, die die Aufgaben eines PFS oder führende Kurse zu verschiedenen Planungsthemen erfüllen.Mit den erfüllten Bildungs- und Erfahrungsanforderungen können sich PFS-Kandidaten für die PFS-Prüfung registrieren und ablegen.
Die PFS-Prüfung enthält mehr als 200 Fragen der Multiple-Choice-Fragen.Diese Fragen testen die Fähigkeit eines Kandidaten, Finanzplanungsfähigkeiten auf bestimmte eigenständige Fragen und Fallstudienfragen anzuwenden.Um ein persönlicher Finanzspezialist zu werden und den Anmeldeinformationen zu erhalten, müssen die Kandidaten die PFS -Prüfung mit einer vorübergehenden Punktzahl abschließen.