Wie bekomme ich eine Finanzberatungslizenz?
Ein Finanzberater ist ein speziell ausgebildeter Experte, der Beratung zu Finanzplanung und Investitionen gibt.In vielen Ländern muss jemand, der Dienstleistungen als Finanzberater anbieten möchte, von den zuständigen Behörden lizenziert werden.Dies gewährleistet den Kunden der Berater, dass er das Expertenwissen für bestimmte Aspekte des Arbeitsplatzes hat, z. B. Beratung zu Wertpapierinvestitionen.In den Vereinigten Staaten kann eine Finanzberatungslizenz erhalten werden, indem Prüfungen für die Serien 7 und 66 Lizenzen bestehen.
Die Tests für diese Lizenzen werden gemeinsam als einheitliche Prüfung der kombinierten staatlichen Rechtsrecht bezeichnet und von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltet.Dieser Test wird durchgeführt, um sicherzustellen, dass Investmentfachleute die Regeln für öffentliche Investitionen kennen.Die Testteilnehmer müssen eine Punktzahl von 70 oder höher erhalten, um die Serie 7 und eine 75 oder mehr zu verabschieden, um die Serie 66 zu bestehen. Der Kandidat muss beide Beispiele verabschieden, um eine Finanzberatungslizenz zu erhalten.
Um den Test der Serie 7 zu absolvieren,Sie müssen einen Sponsor haben.Da Sie bereits vor Abnahme der Prüfung in der Finanzdienstleistungsbranche arbeiten sollten, ist Ihr Arbeitgeber normalerweise Ihr Sponsor und zahlt die Kursgebühren.Die Prüfung der Serie 66 erfordert keinen Sponsor, aber diese beiden Tests werden normalerweise ungefähr zur gleichen Zeit durchgeführt, wobei der Arbeitgeber alle Gebühren bezahlt.
Nachdem Sie einen Sponsor hatten, müssen Sie das Formular U10 für den Test der Serie 7 und das Formular U4 für den Test der Serie 66 ausfüllen.Dann sollten die Formulare und die Prüfungsgebühren an FINRA gesendet werden.Sie sollten jetzt beginnen, für die Tests zu studieren, die für manche Menschen einschüchternd und überwältigend sein können.Es gibt viele Ressourcen online und gedruckt, um zu studieren, einschließlich Übungstests.
Als nächstes erhalten Sie eine Einschreibung in der Post.Dieses Formular bestätigt Ihre Registrierung und bietet ein Ablaufdatum.Beide Prüfungen müssen vor diesem Datum bestehen, was normalerweise 120 Tage nach der Registrierung liegt.Die Anmeldung zur Anmeldung bietet auch andere Testinformationen, einschließlich Prüfungsstandorte.Finden Sie den lokalen Prüfungsstandort und rufen Sie an, um einen Termin zu vereinbaren und sicherzustellen, dass vor der Prüfung genügend Studienzeiten vorliegen.vom Computer.Achten Sie darauf, dass Sie sich am Abend zuvor viel ausruhen und am Tag des Tests ein gutes Frühstück essen.Die Tests dauern einige Stunden, um abgeschlossen zu werden, und obwohl sie normalerweise nahe beieinander gebracht werden, werden sie am selben Tag nicht eingenommen.Wenn Sie nicht bestehen, können die Prüfungen erneut abgelegt werden, solange es vor dem ursprünglichen 120 -tägigen Ablaufdatum ist.
Eine Finanzberatungslizenz ist häufig nicht erforderlich, um einige der typischen Finanzjobs zu erledigen, aber eine Lizenz ist erforderlichVerkaufen Sie Immobilien, Versicherungen, Anleihen, Investmentfonds oder Aktien.Ohne eine Finanzberatungslizenz kann ein Berater diese Art von Finanzprodukten einem Kunden nicht vorschlagen.Er oder sie kann nur unvoreingenommen über alle verfügbaren Produkte sprechen und dem Kunden genügend Informationen zur Verfügung stellen, um ihre eigene Entscheidung zu treffen.