Was macht ein Paraplanner?

Ein Paraplanner ist ein Fachmann für Finanzdienstleistungen, der detaillierte Investitionspläne für Kunden recherchiert, empfiehlt und implementiert.Normalerweise meldet er sich direkt an ein oder zwei Finanzplaner.Diese Position wird häufig bei Banken oder Investment- und Finanzdienstleistungsunternehmen vorgestellt.

Es wird allgemein angenommen, dass diese Position ursprünglich geschaffen wurde, um Finanzplaner von einigen der Verwaltungsaufgaben zu lindern.Ein Paraplanner war kaum mehr als ein Angestellter, der Papiere und verifizierte Fakten und Zahlen für seinen Vorgesetzten, einen Finanzplaner,.Sein Know-how in Bezug auf Finanzen und Investitionen wurde selten genutzt.

Als Finanzplaner populärer wurden, wurde der Großteil ihrer Zeit im Allgemeinen damit verbracht, Kunden zu treffen, um ihre allgemeinen kurzen und langfristigen Ziele zu ermitteln und angemessene Strategien zu entwickeln.Viele stützten sich zu diesem Zeitpunkt auf Paraplanner, um den Kunden zu helfen, spezifische finanzielle Entscheidungen zu treffen.Diese Delegation hat die Zeitpläne der Finanzplaner freigegeben, um neue Kunden zu übermitteln, die allgemeine Anleitung benötigen.Sobald diese Parameter vorhanden sind, schlägt ein Paraplanner normalerweise bestimmte Fonds und Investitionspläne vor.Wenn die vorgeschlagenen Investitionspläne für den Kunden akzeptabel sind, überträgt der Finanzplaner den Kunden in der Regel dem Paraplanner, der die Einkäufe tätigt.

Ab diesem Zeitpunkt hält der Paraplanner das Portfolio gewöhnlich genau im Auge und beantwortet die Fragen des Kunden laufend.Wenn der Kunde Änderungen an Investitionen wünscht, nimmt er diese Anpassungen normalerweise vor.Eine erfahrene Person in dieser Position macht dem Kunden normalerweise Finanz- und Investitionsvorschläge unabhängig vom Finanzplaner.

Ein Paraplanner erstellt normalerweise einen Zeitplan mit jedem seiner Kunden, um Portfolios zu überprüfen und Markttrends zu diskutieren.Diese Termine werden in Intervallen von sechs Monaten üblicherweise festgelegt.Wenn ein Kunde Anleitungen oder Informationen in der Zwischenzeit benötigt, steht der Paraplanner oder Finanzplaner im Allgemeinen zur Verfügung, um Unterstützung zu leisten.Es wird in der Regel erwartet, dass der Paraplanner ein großer Kommunikator ist, sowohl geschrieben als auch mündlich.Da er normalerweise für hoch persönliche Kundeninformationen verantwortlich ist, wird Integrität im Allgemeinen als starkes Gut für Menschen mit diesem Job angesehen.

Ein Bachelor -Abschluss in Finanzdienstleistungen, Buchhaltung oder Geschäftsführung ist häufig erforderlich, um sich für diesen Job zu beantragen.Mindestens zwei Jahre Berufserfahrung in Finanzdienstleistungen oder Bankenatmosphäre wird im Allgemeinen bevorzugt.Fortbildung und Investmentdienstzertifizierungen werden normalerweise für Brüstungsmittel empfohlen, die Positionen als Finanzplaner anstreben.