Was ist ein Chartered Financial Advisor?

Ein Chartered Financial Advisor ist eine Person, die Kunden bei Investitionsentscheidungen unterstützt.Der Finanzberater bietet eine Analyse verschiedener Anlagebrickungen und Finanzinstrumente.Diese Analyse wird vom Berater verwendet, um dem Kunden Leitlinien bezüglich der Finanzplanung und der Anlagestrategie des Kunden zu geben.

Der Hauptaugenmerk des Chartered Financial Advisor liegt darin, den Kunden in Bezug auf Entscheidungen zu beraten, die sich positiv auf die zukünftige Finanzlage des Kunden auswirken werden.Daher beinhaltet die Aufgabe des Finanzberaters Kenntnisse über Steuergesetze, Versicherungen, Annuitäten sowie andere Investitions- und Sparoptionen.Ein Verständnis der Nachlassplanung ist auch hilfreich.Ein Finanzplaner, der hauptsächlich Personen als Kunden berät, wird normalerweise als persönlicher Finanzberater bezeichnet.Der Begriff „Finanzberater“ ist in der Regel denjenigen vorbehalten, die bei einem Finanzdienstleistungsunternehmen wie einem Börsenmaklerunternehmen beschäftigt sind.

Es ist keine spezielle Schulung erforderlich, um den Titel eines Chartered Financial Advisors zu übernehmen.Viele Finanzberater suchen jedoch formelle Bildung in Bereichen wie Finanzen, Geschäft oder Buchhaltung.Darüber hinaus ist keine Lizenz erforderlich, um als Chartered Financial Advisor zu fungieren.Einige Berater verkaufen es vor, einige der Finanzinstrumente zu verkaufen, die sie für ihre Kunden empfehlen.Viele der Produkte wie Versicherungen, Renten und Wertpapiere verlangen, dass der Verkäufer eine Lizenz für dieses Produkt abhält.

Obwohl eine spezielle Ausbildung keine Voraussetzung ist, möchten einige Finanzplaner ihr Wissen und ihre Fachkenntnisse vorantreiben.Für diejenigen, die dies wünschen, gibt es in der Finanzdienstleistungsbranche professionelle Organisationen und Verbände, die formelle Schulungen anbieten.Eine solche Schulung kann häufig das Ansehen eines Beraters im Beruf verbessern und es ihm ermöglichen, als Experte auf seinem Gebiet angesehen zu werden.

Ein Kriterium von großer Bedeutung für einen gecharterten Finanzberater ist das der persönlichen Integrität.Ein Finanzplaner ist in intime und persönliche Finanzinformationen des Kunden vertraut.Es ist wichtig, dass dem Berater solche sensiblen Informationen vertraut werden können.Es ist auch wichtig, dass ein Planer immer handelt und mit dem besten Interesse des Kunden als Hauptpriorität berät.