Was ist ein Finanzmanagementberater?

Ein Financial Management Advisor (FMA) ist jemand, der die vom Canadian Securities Institute (CSI) festgelegten Anforderungen für diese Bezeichnung innerhalb der kanadischen Finanzindustrie erfüllt hat.CSI stellte die Bezeichnung am 1. Dezember 2008 ein und ersetzte sie durch einen neuen Akkreditierungsstandard, den strategischen Vermögen des Chartered Professional Programm.Obwohl die Bezeichnung "Financial Management Advisor" nicht mehr angeboten wird, hat CSI Personen, die bereits die Anforderungen erfüllt hatten, um die Bezeichnung zu erhalten, erlaubt.Wie jeder Finanzberater fungiert ein akkreditierter Finanzmanagementberater als Finanzplaner für Unternehmen und Einzelpersonen und bietet Finanzberatung gegen eine Gebühr, Provision oder einen Prozentsatz des Vermögensvon der CSI.Um die FMA -Bezeichnung zu erhalten, muss ein Finanzprofi die Kurse mit mindestens 60 Prozent Punktzahl abgeschlossen haben, bevor die sechs Prüfungen abgelegt werden, um den Zertifizierungsprozess abzuschließen.Das Programm war ähnlich wie in den USA, Kanada und mehreren anderen Ländern der zertifizierten Finanzplaner -Bezeichnung.von Hochschul- und privaten Bildungsunternehmen.Kurse können in herkömmlichen Klassenzimmer oder über Fernunterrichtsprogramme abgeschlossen werden.Alle Prüfungen wurden dann von der CSI abgestimmt, um die Zertifizierung als Berater für Finanzmanagement abzuschließen.

Nach der Zertifizierung könnte ein Finanzmanagementberater den Kunden eine Finanzberatung und Planung bieten.Die Finanzplanung könnte das Sammeln von Daten, die Planung von Finanzzielen, die Entwicklung eines Finanzplans und die Überwachung des Fortschritts eines Kunden umfassen.Ein Finanzplaner, der eine FMA -Bezeichnung besitzt, kann sich mit Kunden über Nachlassplanung, Finanzrentenoptionen, Vermögensverwaltung, Bildungsplanung, Steueroptionen und Risikomanagement konsultieren.

In bestimmten Fällen kann ein Berater einem Kunden auch dabei helfen, den finanziellen Status für steuerliche oder rechtliche Zwecke zu klären.Ein registrierter Berater hilft Kunden auch, kurzfristige und langfristige finanzielle Ziele zu planen und gleichzeitig ein Anlageportfolio vorzubereiten, das den Bedürfnissen von Familien und Unternehmen entspricht.Der Rat eines persönlichen Finanzexperten bietet häufig eine Sicherheit für Personen, die finanzielle Risiken ausgesetzt sind.

Zusätzliche Aufgaben eines Finanzmanagementberaters umfassen die Beratung mit Kunden zu regulatorischen, ethischen und rechtlichen Fragen im Zusammenhang mit Finanzen.In einigen Unternehmen helfen Finanzberater bei der Marketing und Kundenbindung.Viele Menschen suchen den Rat von Experten, um eine stabile finanzielle Plattform für den Ruhestand zu gewährleisten.Darüber hinaus könnte ein privates Unternehmen einen Finanzberater beauftragen, der den Mitarbeitern bei Einsparungen, Nachlassplanung und Altersvorsorge unterstützt.Finanzmanagementberater sind auch gefragt, um die Komplexität von Anlageprodukten und finanziellen Optionen für Einzelpersonen und private Unternehmen zu erklären.