Was ist ein Finanzspezialist?

Ein Finanzspezialist ist jemand, der in einem Finanzbereich arbeitet, der Einzelpersonen hilft, seine finanziellen Ziele zu erreichen.Zu den typischen Aufgaben eines Finanzspezialisten gehören die Unterstützung von Kunden bei Investitionsentscheidungen, die Aufnahme von Kreditanträgen und die Beratung von langfristigen Beratung zur Finanzplanung.Banken beschäftigen Finanzspezialisten, deren Verantwortung vielfältig und unterschiedlich ist, während die Wirtschaftsprüfungsunternehmen Finanzspezialisten einstellen, die hauptsächlich mit der Steuervorbereitung und -buchhaltung beauftragt sind.Die meisten Finanzspezialisten erhalten ein Grundgehalt, haben jedoch die Möglichkeit, auf der Grundlage des Umsatzes Provision zu erhalten.

Wenn ein Finanzspezialist bei einer Bank beschäftigt ist, wird er einige der gleichen Aufgaben wie ein Kundendienstmitarbeiter erfüllen, z. B. die Bearbeitung von Kundenbeschwerden.Im Allgemeinen konzentrieren sich Finanzspezialisten hauptsächlich auf den Umsatz.Die Banken verweisen Finanzspezialisten monatliche und vierteljährliche neue Kontoumsatzziele sowie Kreditziele in Dollar.Neu angeheuerte Finanzspezialisten werden Schulungen unterzogen, in denen sie beigebracht werden, um Vertriebsmöglichkeiten zu erkennen und die Serviceprobleme in Verkäufe umzuwandeln.Die meisten Banken verlangen von Finanzspezialisten, dass sie an potenzielle Kunden und mit Cross-Selling-neue Produkte an bestehende Kunden Verkaufsanrufe tätigen.

Viele Banken beschäftigen einen lizenzierten Finanzspezialisten, der die für den Verkauf von Investitionen und Versicherungsprodukten erforderlichen Lizenzen besitzt.Lizenzierte Finanzspezialisten richten Altersvorsorgekonten für Kunden ein und helfen wohlhabende Kunden bei der Nachlassplanung.Die Versicherungsprodukte, die sie verkaufen, sind normalerweise auf die Laufzeit von Lebensversicherungen, Lebensversicherungen und Annuitäten beschränkt, obwohl erwartet wird, dass sie Empfehlungen an andere Mitarbeiter, die Hausbesitzer und Krankenversicherungsprodukte bearbeiten, Überweisungen abgeben.Einige lizenzierte Finanzspezialisten erhalten ein Portfolio der am meisten profitablen Kunden in der Banken und arbeiten ausschließlich mit diesen Kunden zusammen.

Das US-amerikanische Militärbeamte Command Financial Specialists (CFS), die alltägliche Aspekte des persönlichen Finanzmanagements bearbeiten (PFM) Programm.Servicemitglieder, die finanzielle Schwierigkeiten haben, treffen sich mit dem CFS, um eine Finanzberatung zu erhalten.Der Kommandant ernennt die CFS, und die in die Position ernannte Person muss umfassende Kenntnisse über Investitionen, Bankgeschäfte, Geldmanagement und Besteuerung haben.Hochwertige Geschäftskunden.Die persönlichen Finanzspezialisten treffen sich regelmäßig mit ihren Kunden und bieten Ratschläge zu Unternehmensübernahmen, Fusionen und Besteuerung.Persönliche Finanzspezialisten bieten Geschäftsinhabern auch finanzielle Hilfe im Zusammenhang mit der Altersvorsorge.Im Allgemeinen sind Finanzspezialisten, die von Wirtschaftsprüfungsunternehmen beschäftigt sind, nicht für den Verkauf von Versicherung oder Anlageprodukten lizenziert. Sie können Kunden jedoch Anleitungen zu den steuerlichen Auswirkungen der Investition verschiedener Arten von Produkten geben.